Анализ на последните случаи на пране на пари, включващи криптовалути

Един от рисковете, свързани с криптовалутите, е техният потенциал да бъдат използвани като инструмент за пране на пари. Само незначителен процент от пазара използва крипто за тази цел, но все повече има загриженост. С течение на времето това доведе до създаването на многобройни регулаторни рамки, целящи да обезкуражат използването на крипто за незаконни дейности като тази, включително появата на по-строги политики за борба с борбата с борбата с борбата с бившия живот (AML / KYC). Напоследък нараства медийното отразяване на истории, включващи криптовалути, свързани с дейности по пране на пари. В този анализ ще разгледаме две от тези истории, заедно с това, което някои държави правят, за да спрат тенденцията.

Япония вижда десетократно увеличение на прането на пари, основано на криптовалута

В скорошно изявление в пресата Националната полицейска агенция на Япония обясни как общо 7000 случая на пране на пари, свързани с криптовалута, са били докладвани на агенцията през 2018 г. В началото тази цифра не изглежда значима, като се има предвид населението на страната, но това е значително по-висок в сравнение с 669 случая, съобщени между април – декември 2017 г..

Няма данни за случаи на пране на пари преди април 2017 г., тъй като тогава обменът на цифрови валути беше натоварен да отчита всякакви транзакции, които изглеждаха подозрителни. За да определят кои транзакции да докладват на властите, операторите за обмен на криптовалути разчитат на редица показатели, включително, но не само: подозрителна активност при транзакции, обменни тенденции и влизания в чужбина за японска сметка. Освен това няколко перачи на пари са използвали различни имена и имейл адреси, но са качили едни и същи снимки за самоличност.

Важно е да се отбележи, че въпреки тези, касаещи цифрите, прането на пари, базирано на криптовалута, е значително по-ниско в сравнение с други методи. Като такива през 2018 г. на японските власти са докладвани общо 417 465 случая на съмнения за незаконна финансова дейност. Голям процент от тези транзакции са били обработени от банки, компании с кредитни карти и други финансови институции.

В опит да контролира нарастващия брой подозрителни транзакции, полицейските власти на Япония ще провеждат тестове, включващи системи, базирани на изкуствен интелект. Тяхната цел ще бъде да анализират данните и да разпознават модели, които обикновено показват дейност за пране на пари.

Подкрепената от правителството петролна криптовалута на Венецуела, използвана за пране на пари и измами?

От дебюта си през 2018 г. националната криптовалута на Венецуела се справя с вълна от критики и противоречия. Преди да пристъпим към преследването, важно е да отбележим, че Венецуела се занимава с политически въпроси, наред с хиперинфлацията. В докладите се посочва, че инфлацията се е увеличила с 1 милион процента само през последната година. Съобщава се, че монетата “Петро” е разработена, за да стимулира националната икономика, като същевременно дава възможност на Венецуела да заобиколи икономическите санкции.

Сега испанска медия е написала статия, в която описва защо петролският долар е измама и участието му в пране на пари. За да се поставят нещата по-добре в перспектива, подозренията са свързани с източника на средствата на Петро. Официалната история е, че президентът Мадуро успя да събере приблизително 735 милиона долара, заедно с 3,34 милиона долара, като част от Първоначално предлагане на монети. След технически одит, Латиноамериканските пари на Casa de Cambio заявиха, че не са намерени действителни средства. Освен това, блокчейн книгата на Petro не показва данни за отчетените средства.

След това откритие латиноамериканската борса обвини правителството на Венецуела в измама. Обвинението е подкрепено от техническия одит, заедно с няколко нередности, открити в правителствения доклад относно създаването на “Петро”. Допълнителни подробности за организацията и финансирането на дейността по изпиране на пари са дадени в доклад от Verifikado, медията, която съобщи новината.

Национални усилия за борба с изпирането на пари на базата на крипто

  • Актуализиране на регулаторната рамка и прилагане на политиките за борба с борбата с борбата с борбата с биенето и отсъствието

Преди да се борят с изпирането на крипто пари, правителствата първо трябва да изяснят какви видове дейности се класифицират като пране на пари съгласно националното законодателство.

Въпреки че неговите разпоредби за криптовалутите не са готови, Върховният съд на Русия официално класифицира незаконната употреба на цифрови валути като престъпление, свързано с изпирането на пари. Измененията бяха необходими, за да се гарантира спазването на препоръките, издадени от Работната група за финансови действия за изпиране на пари, известна като FATF. Като международна работна група, тя издава препоръки на всички държави, които приемат нейната юрисдикция. Няколко други държави възприемат подобни подходи. Повечето борси за криптовалути вече са внедрили политики за AML и Know-Your-Customer, в опит да научат повече за своите потребители.

  • Инвестиране в експерти за анализ на данни и системи за изкуствен интелект

Ефективният анализ на данните за транзакциите дава възможност на властите да открият модели на транзакции, свързани с незаконни финансови дейности. По-нататъшното разследване, използващо данни от програми KYC, помага при идентифицирането на участващите лица. Тогава властите могат лесно да определят дали се извършват незаконни дейности. Много хора обаче не са доволни от усилията, тъй като някои го категоризират като нарушение на личната информация и законите за поверителност. Следователно има текущ етичен дебат за това докъде могат да стигнат властите, за да проследят финансовата дейност по подозрения за пране на пари.

Представено изображение чрез BigStock.