Какво означава правилото за пътуване за крипто потребители и инвеститори

През юни 2019 г. Работната група за финансови действия (FATF) измени препоръката за борба с изпирането на пари (AML) и финансирането на тероризма (CTF), за да включи виртуални активи. Препоръка 16, широко известна като Правило за пътуване, беше създадена, за да предостави насоки за борба с финансовите престъпления. Първоначално Правилото за пътуване се прилагаше само за банки. Неотдавнашното изменение обаче разшири обхвата си, за да включи виртуални активи и борси с FATF, опитващи се да наваксат развитието на криптовалутите. 

Съгласно това ново изменение от доставчиците на услуги за виртуални активи (VASP) се изисква да споделят идентификационни данни на потребители, които извършват сделки с виртуални активи на стойност $ 1000 USD или повече. За да изпълнят тези задължения, VASP ще трябва да съберат и проверят идентификацията на своите клиенти. Те също са длъжни да споделят тези данни с други VASP или финансови институции, с които техните потребители извършват транзакции. 

Последици за крипто потребители и инвеститори 

трима мъже, които седят, докато използват лаптопи, и наблюдават мъжа до бялата дъска

От който и ъгъл да го погледнете, Правилото за пътуване ще има някои основни последици за крипто сектора. От контролна гледна точка правилото представя екзистенциална криза, която разкъсва основната тъкан на анонимността и поверителността на крипто. Въвеждането на регулация в криптопространството отрича основната причина за тяхното съществуване, а именно поддържането на неприкосновеност на личния живот при финансовите транзакции. Правилото за пътуване изглежда като нагъл опит на международните регулатори да получат контрол над крипто пространството и неговите потребители. Анонимността е основна атракция за цифровите валути и отнемането на това ще лиши потребителите от тази привилегия.  

Въпреки това, като се задълбочим в дългосрочното въздействие, е ясно, че Правилото за пътуване е прикрита благословия за крипто. Секторът се бори с масовото приемане от самото си създаване, тъй като криптовалутите често се свързват с незаконни транзакции. Финансовите регулатори многократно предупреждават обществеността да не използва криптовалути, докато банките активно отказват да търгуват с VASP. Това е на път да се промени, благодарение на Правилото за пътуване. 

Въвеждането на крипто регулиране предвещава нова ера, която носи огромни обещания за цифровите активи. Първо, тя осигурява така желаното „официално признание“, което отбягва сектора от години. На второ място, неотдавнашното изменение предоставя мост между VASP и основния финансов сектор. Това ще изравни игралното поле, като позволи споделянето на данни през разделянето. По този начин може да стане по-лесно за потребителите и VASP да отварят банкови сметки, за да улеснят крипто транзакциите. 

Трето и най-важното, изменението предоставя така необходимата легитимност на цифровите активи, което от своя страна увеличава техния потенциал за масово приемане. Правилото за пътуване носи допълнителен слой прозрачност за плащанията на дигитални активи и помага да се отървете от лошите актьори, скрити зад булото на анонимността, предоставена от криптовалутите. Законът значително затруднява престъпниците да използват цифрови валути и VASP, като по този начин отварят сектора за по-добронамерени потребители от обществеността. Това потенциално би могло да стимулира използването и приемането на криптовалути като средство за обмен, което помага на стремежа да се превърне в мейнстрийм. 

Прилагане, изпълнение и прилагане на Правилото за пътуване 

жена, държаща статуя на меч през деня

FATF не издава закони, а предлага препоръки за борба с финансовата престъпност в световен мащаб. Всяка държава избира как да изпълни и изпълни препоръките въз основа на своите закони. И тук се крие проблемът. 

Регламентите ще се различават между държавите, което затруднява спазването на VASPs на различни територии. Повечето VASP, като крипто обмен, работят в няколко държави, които може да имат различни закони, регулиращи предаването на лични данни на потребителите. Например законите за поверителност като GDPR и CCPA добавят към сложността на спазването в тези юрисдикции. Освен това VASP трябва да отговарят на техническите проекти и изискванията за сигурност сред множество други спецификации на отделните държави. Това ще направи спазването на правилата в множество държави досадна и скъпа работа. 

Прилагането на Правилото за пътуване в крипто сектора има уникален набор от предизвикателства, дължащи се на техническия характер на блокчейн технологията. Естествено, блокчейните са децентрализирани мрежи за включване без възможност за събиране на необходимата лична информация. Освен това различни криптовалути работят на различни блокчейн, докато повечето VASP използват своите персонализирани платформи. Това представлява сериозно предизвикателство за получаване и споделяне на потребителски данни, както се изисква от Правилото за пътуване. 

Предполага се, че регулаторите ще изискват обединяване на крипто сектора и агрегиране на VASP на обща платформа за по-лесно изпълнение и прилагане на правилото за пътуване. Това представлява допълнителен набор от предизвикателства с необходимостта да се създаде стабилна архитектура, която да побере всички VASP. Той също така принуждава VASP да работят в конкурентна среда, за да си сътрудничат помежду си, за да бъдат съобразени. Освен това се опитва да въведе централизация, която е чужда концепция в крипто сектора. Този проблем предизвиква голяма загриженост, особено за все по-популярните приложения за децентрализирано финансиране (DeFi), които имат висока степен на анонимност.

Алтернативният подход изисква всеки VASP да отговаря индивидуално на целите за съответствие. Това обаче е непреодолима задача както за VASP, така и за регулатора поради проблеми с оперативната съвместимост, мащабируемост и високи разходи. Освен това различните VASPs ще възприемат различни подходи към обработката, прехвърлянето и защитата на данните. Това е доста рисковано, тъй като някои VASP може да не се придържат към най-добрите практики за работа с личната информация на потребителите, като по този начин ги излагат на киберпрестъпления. 

Мрежовото решение на Shyft 

Изображение за публикация

The Shyft Network разработва платформа на име Veriscope, която помага на VASP да спазват правилата за пътуване. С Верископ, Shyft Network се опитва да създаде технологията, рамките и инфраструктурата, необходими за прилагане на правилото за пътуване в глобален мащаб, без да застрашава личните данни на потребителите и без големи разходи за трансформация на VASP Като са проактивни, VASP и цялата крипто индустрия в този смисъл могат да ръководят начина, по който се прилага Правилото за пътуване, вместо да чакат политиците да вземат решение по този въпрос, всичко въз основа на техните собствени познания за индустрията, техните потребители и потенциала на технологията за промяна на начина ни на живот.

Veriscope е умело изработена инициатива, която решава гореспоменатите предизвикателства и прави стъпка по-далеч, за да установи набор от най-добри практики около прилагането на правилото за пътуване на FATF. В тази връзка Shyft създаде Работната група за управление на Veriscope, за да определи рамката на правилата и да наблюдава развитието на платформата, за да гарантира, че тя е в съответствие с разпоредбите на FAFT AML. Тази работна група получи огромна подкрепа и подкрепа от крипто общността и създаде VASP. Съвсем наскоро водещата криптообмен Binance и Bitfury се присъединиха към работната група. Това са основни допълнения към вече съществуващи членове, които включват Bitfinex, Tether, Huobi, Hashkey, Unocoin, Paycase Financial и TokoCrypto. Работната група все още е отворена за VASP, които са готови да участват според съоснователя на Shyft Network Джоузеф Вайнберг

Това е приобщаващ работен екип, който е отворен за всички други VASPs да се присъединят. Това е за потребителите на системата. Разработчиците на Shyft предават най-важните решения на заинтересованите страни

Следователно се очаква повече VASPs да се присъединят към целевата група за управление на Veriscope в бъдеще, тъй като координацията е важна за постигане на оперативна съвместимост между множество играчи. Според Weinberg това помага за установяването на много подходи към проблема с правилата за пътуване, като по този начин повишава жизнеспособността на платформата Veriscope в цялата крипто индустрия. 

Отказ от отговорност: Това е спонсорирана публикация. Може да съдържа прекалено положителни перспективи за бъдещето. Не забравяйте да направите свое собствено проучване. Crypto-News.Net не носи отговорност за пряка или непряка загуба на активи.