Japan verschärft Geldwäschegesetze

Die digitalen Währungen wurden in der Vergangenheit angemessen gelobt und kritisiert. Der kolossale Anstieg von Kryptodiebstählen und -betrug hat die Notwendigkeit von Gesetzen erforderlich gemacht, um den Raum zu regieren. Gemäß ein Bericht von Cipher Trace, Diebstähle, Betrug und Betrug beliefen sich im ersten Quartal 2019 auf mehr als 1,2 Milliarden US-Dollar. Dies erfordert rasche globale Regulierungsmaßnahmen der zuständigen Behörden.

Im Juni 2018 hat Japans Finanzaufsichtsbehörde, die Financial Conduct Authority (FCA) Offiziere fanden zahlreiche verdächtige Geschäfte, als sie überfielen FSHOs Räumlichkeiten in Yokohama. Der Krypto-Austausch hatte angeblich eine Transaktion ignoriert, bei der ein Kunde innerhalb kurzer Zeit verschiedene digitale Münzen in Bargeld umtauschte. Darüber hinaus hat Japans Financial Services Agency (FCA) lehnte FSHOs ab Antrag auf Registrierung als Börse.

Nach den erweiterten Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche untersuchen die japanischen Behörden nun den Krypto-Austausch. Außerdem möchte Japan bei der Bekämpfung der Geldwäsche nicht zurückbleiben in der diesjährigen G20-Präsidentschaft halten.

Maßnahmen zur Verschärfung der Geldwäschegesetze

  • Besuch der Financial Action Task Force

Ab Juni 2019 ist der Global Watchdog Financial Action Task Force (FATF) Machen Sie sich auf den Weg zu den FSA-Aktivitäten. Nach niedrigen Bewertungen für Kunden-ID-Prozesse im Jahr 2008 steigt der Druck für Japan, einen guten Eindruck zu hinterlassen. Die Untersuchung, mit der die Geldwäschereivorschriften des Landes bewertet werden sollen, wird auch Kryptowährungsunternehmen abdecken.

Im Februar 2019 wurde die FATF gab eine Erklärung ab Vorschläge für Maßnahmen, die Regierungen ergreifen könnten, um Kryptotransaktionen zu verwalten und die Geldwäsche zu reduzieren. Um die finanzielle Sicherheit zu verbessern, richtet sich FSA nicht nur an Kreditgenossenschaften und Banken, sondern auch an Kryptowährungsbörsen, die anonyme Transaktionen ermöglichen oder die Identität eines Kunden nicht ermitteln. Anfang dieses Jahres inspizierte die FSA Kryptoplattformen Fisco und Huobi um ihre Geldwäschebekämpfungsspezifikationen und den Kundenschutz zu überprüfen.

  • Geldsicherheit

Seit der Einführung von Bitcoin vor zehn Jahren wurden mehr digitale Münzen entwickelt. Obwohl Kryptowährungen bevorzugte Vorteile wie reduzierte Gebühren und sofortige Zahlungen haben, bleibt die Sicherheit ein Hauptanliegen. Im Jahr 2017 Japan legitimierte Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel. Dies geschah nach monatelangen Debatten unter den Gesetzgebern des Landes.

Die Diskussionen kamen nach dem Fall von Krypto-Austausch Mt Gox im Jahr 2014 und die darauf folgende Verhaftung des damaligen CEO Mark Karpeles. Obwohl das Gericht ihn seitdem für unschuldig befunden hat, weil es gegen Vertrauensbruch und Unterschlagung verstoßen hat, ist Karpeles immer noch schuldig, illegale Aufzeichnungen erstellt zu haben.

Die Legalisierung von Bitcoin war mit mehreren Gesetzen verbunden. Für den Anfang ist der Krypto-Austausch erforderlich, um die Bestimmungen zur Kenntnis Ihres Kunden sowie die Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten. Darüber hinaus muss der Austausch Mitarbeiter schulen und jährliche Audits einreichen.

  • Lehren aus Hacks und Cyber-Angriffen

Japan wurde von mehreren anderen Kryptoskandalen erschüttert. Coincheck verlor beispielsweise 534 Millionen US-Dollar bei einem Angriff, der im Januar 2018 von russischen Hackern organisiert wurde. Die Angreifer erhielten Zugang zu Coinchecks Brieftaschen, indem sie Viren per E-Mail an Personal-PCs sendeten. Die Viren, die inzwischen als Netwire und Mokes identifiziert wurden, infizieren den Computer und ermöglichen es Hackern, ihn remote zu betreiben. Obwohl Coincheck zum Zeitpunkt des Angriffs noch nicht bei der FSA registriert war, erhielt es ein Jahr später im Januar 2019 eine Lizenz.

Eine andere Organisation, die Cyberkriminellen zum Opfer gefallen ist, ist das Tech Bureau. Zaif, in den Austausch des Unternehmens wurde am eingebrochen 14. September 2018 innerhalb von zwei Stunden Damit mussten die Angreifer fast 60 Millionen US-Dollar an digitalen Assets abschaffen. Trotz der Lizenzierung hatte das Tech Bureau bereits vor dem Überfall zwei Verbesserungsaufträge erhalten. Nach dem Hack ging Tech Bureau eine Partnerschaft mit Fisco ein, die anbot, die gestohlenen digitalen Münzen gegen Einsätze im Unternehmen zurückzuzahlen.

Binance, eine globale Börse mit Sitz in Japan, erlitt ein ähnliches Schicksal. Die Hacker nahmen nicht nur 7000 Bitcoins, sondern auch API-Token und zwei Authentifizierungscodes. Über 40 Millionen Dollar gingen bei diesem Angriff den Bach runter. Dies waren ungefähr 2% der gesamten Bitcoin-Bestände. Obwohl dieser Rückschlag zur Einstellung von Ein- und Auszahlungen führte, dauerte es nicht lange, bis der normale Betrieb wieder aufgenommen wurde. Alle Verluste wurden aus den Notgeldern der Plattform gedeckt.

  • Neue Strategien und Richtlinien

Teil der Strategie der FSA zur Entwicklung von Strategien für den digitalen Markt waren Studiengruppensitzungen. Daher hat die Regulierungsbehörde Empfehlungen aus den vorherigen zehn Foren zusammengestellt und a veröffentlicht Berichtsentwurf nach dem 11. Treffen. In dem im Dezember 2018 veröffentlichten Bericht wurden die neuen Vorschriften für die Verwaltung von ICOs und Kryptowährungen hervorgehoben.

In der Veröffentlichung stellte die FSA fest, dass die Technologie dynamisch ist, wodurch die Notwendigkeit einer Zusammenarbeit zwischen autorisierten Regierungsbehörden erhöht wird. Im Oktober 2018, JVCEA wurde von der FSA zertifiziert Selbstregulierung zu entladen. Darüber hinaus hat die FSA die Befugnis, die Registrierung von Parteien abzulehnen, die weder lizenzierten Gewerkschaften beitreten noch Selbstregulierung beobachten oder ihre eigenen internen Selbstregulierungsstrukturen bilden.

In diesem Dokument werden auch als Händler geltende Händler erwähnt. Hierbei handelt es sich um Organisationen, denen es gestattet war, Krypto-Plattformen auszuführen, während sie auf die Überprüfung ihrer Anwendungen warten. Obwohl einige Händler ihre Dienstleistungen weiterhin vermarkten, ist der Mehrheit ihrer Kunden die ausstehende Registrierung nicht bekannt.

In der Veröffentlichung verbietet die FSA ihnen, ihre Unternehmungen zu vergrößern oder zusätzliche Münzen vor ihrer Genehmigung aufzulisten. Händler sollten nicht nur ihren Registrierungsstatus auf ihren Websites offenlegen, sondern auch keine neuen Benutzer oder Werbung gewinnen, um neue Benutzer zu gewinnen.

Bei ICOs unterliegen Token aufgrund ihrer Struktur Sicherheitsbestimmungen. Darüber hinaus fordert der Bericht Dritte auf, Systeme zur Überprüfung der finanziellen Situation von Token-Emittenten zu entwickeln. Weitere Maßnahmen in diesem Dokument sind Einschränkungen bei der Aufzeichnung von Datenschutzmünzen, beim Margin-Handel und bei Derivatgeschäften. Insgesamt schlägt die FSA einen internen Kontrollrahmen, ein Registrierungssystem, eine Trennung des Devisenmanagements von Kundenmünzen, die Einbehaltung von Rückzahlungsmitteln und die Herausgabe von Reaktionsrichtlinien für den Fall von Cyberangriffen vor.

  • Krypto-Fortschritt

Japan zählt zu den Krypto-Kraftwerken. Tatsächlich war es eine der ersten Gesellschaften, die das Potenzial von Bitcoin erkannte, bevor sich die Kryptowelle auf andere Teile der Welt ausbreitete. Obwohl der Kryptowährung früher wenig Aufmerksamkeit geschenkt wurde, änderte sich alles, nachdem Mt Gox gesunken war.

Die japanische Regierung ist jetzt aktiv an der Regulierung der Kryptoszene beteiligt. Zu den bemerkenswerten Erfolgen zählen die Legalisierung von Bitcoin-Zahlungen, eine strenge Kryptogesetzgebung und die Ermöglichung einer günstigen Umgebung für den Bitcoin-Abbau.

Mit den ICO-Regulierungsgesetzen hat Japan die Oberhand über Kollegen wie Südkorea und China, die die Systeme verboten haben. Diese Regeln passen jedoch bei einigen Anlegern nicht gut zusammen. Daher suchen Krypto-Börsen nach Standorten mit weniger Vorschriften. Ein solches Beispiel ist Malta, ein kleines Mittelmeerland, das als “Blockchain Island” bekannt geworden ist.

Wenn neue Akteure auf den digitalen Markt kommen, ist Geldwäsche nach wie vor eine Bedrohung, die man sich nicht wünschen kann. Daher ist die globale Koordination für die Verbesserung der Kryptooperationen von entscheidender Bedeutung.

Ausgewähltes Bild über BigStock.