Analyse af nylige sager om hvidvaskning af penge, der involverer kryptovalutaer

En af de risici, der er forbundet med kryptokurver, er deres potentiale i at blive brugt som et værktøj til hvidvaskning af penge. Kun en ubetydelig procentdel af markedet bruger krypto til dette formål, men der er stadig voksende bekymringer. Med tiden har dette ført til oprettelsen af ​​adskillige lovgivningsmæssige rammer, der er beregnet til at modvirke kryptobrug til ulovlige aktiviteter som denne, herunder fremkomsten af ​​strengere AML / KYC-politikker. For nylig har der været voksende mediedækning for historier, der involverer kryptokurver knyttet til hvidvaskning af penge. I denne analyse skal vi dække to af disse historier sammen med, hvad visse lande gør for at stoppe tendensen.

Japan ser en tidoblet stigning i kryptovaluta-baserede hvidvaskningsaktiviteter

I en nylig pressemeddelelse forklarede Japans nationale politimyndighed, hvordan i alt 7.000 kryptobundne sager om hvidvaskning af penge blev rapporteret til agenturet i 2018. Til at begynde med synes dette tal ikke at være signifikant, givet landets befolkning betydeligt højere sammenlignet med de 669 rapporterede tilfælde mellem april – december 2017.

Der er ingen data om sager om hvidvaskning af penge inden april 2017, da det var da digitale valutaudvekslinger fik til opgave at rapportere transaktioner, der syntes mistænkelige. For at bestemme, hvilke transaktioner der skulle rapporteres til myndigheder, brugte kryptovalutaudvekslingsoperatører sig på en række indikatorer, herunder, men ikke begrænset til: mistænkelig transaktionsaktivitet, udvekslingstendenser og oversøiske login til Japan-baseret konto. Derudover brugte flere hvidvaskere forskellige navne og e-mail-adresser, men uploadede alligevel de samme ID-fotos.

Det er vigtigt at påpege, at trods disse vedrørende tal er kryptokurrencybaseret hvidvaskning af penge betydeligt lavere sammenlignet med andre metoder. I alt blev der rapporteret i alt 417.465 tilfælde af mistanke om ulovlig finansiel aktivitet til de japanske myndigheder i 2018. En stor procentdel af disse transaktioner blev behandlet af banker, kreditkortselskaber og andre finansielle institutioner..

I et forsøg på at kontrollere det stigende antal mistænkelige transaktioner vil Japans politimyndighed efter sigende udføre tests, der involverer kunstige intelligensbaserede systemer. Deres formål vil være at analysere data og genkende mønstre, der normalt indikerer hvidvaskning af aktiviteter.

Venezuelas Petro-kryptovaluta, der støttes af regeringen, bruges til hvidvaskning af penge og svig?

Siden sin debut tilbage i 2018 har Venezuelas nationale kryptokurrency haft at gøre med en bølge af kritik og kontrovers. Før vi går i spidsen, er det vigtigt at bemærke, at Venezuela beskæftiger sig med politiske spørgsmål sammen med hyperinflation. Rapporter siger, at inflationen er steget med 1 million procent alene det sidste år. Petro-mønten blev efter sigende udviklet til at stimulere den nationale økonomi, samtidig med at det også gjorde det muligt for Venezuela at omgå økonomiske sanktioner.

Nu har en spansk medieformular skrevet en artikel, der beskriver, hvorfor Petro-dollaren er en bedrageri, og dens involvering i hvidvaskning af penge. For at sætte tingene bedre i perspektiv er mistanker knyttet til kilden til Petro-midlerne. Den officielle historie er, at præsident Maduro formåede at rejse ca. 735 millioner dollars sammen med 3,34 millioner dollars som en del af et indledende møntudbud. Efter en teknisk revision har Casa de Cambio Latinamerikanske penge erklæret, at der ikke blev fundet egentlige midler. Derudover viser blockchain-hovedbogen i Petro ingen registrering vedrørende de rapporterede midler.

Efter denne opdagelse beskyldte den latinamerikanske børs Venezuelas regering for bedrageri. Beskyldningen bakkes op af den tekniske revision sammen med adskillige uregelmæssigheder, der blev fundet i regeringsrapporten om oprettelsen af ​​Petro. Yderligere detaljer om, hvordan hvidvaskning af aktiviteter blev organiseret og finansieret, findes i a rapport af Verifikado, medierne, der brød nyheden.

Nationale bestræbelser på at bekæmpe kryptobaseret hvidvaskning af penge

  • Opdatering af lovgivningsmæssige rammer og håndhævelse af AML / KYC-politikker

Inden bekæmpelse af hvidvaskning af kryptovalutaer skal regeringer først præcisere, hvilke typer aktiviteter der er klassificeret som hvidvaskning af penge i henhold til national lovgivning.

Mens dets kryptokurrencybestemmelser ikke er klar, har den russiske højesteret officielt klassificeret den ulovlige brug af digitale valutaer som en hvidvaskningsrelateret lovovertrædelse. Ændringerne var nødvendige for at sikre overholdelse af anbefalingerne fra Financial Action Task Force for hvidvaskning af penge, kendt som FATF. Som international taskforce udsender den anbefalinger til alle lande, der accepterer dens jurisdiktion. Flere andre nationer tager lignende tilgange. De fleste cryptocurrency-børser har allerede implementeret AML og Know-Your-Customer-politikker i et forsøg på at lære mere om deres brugere.

  • Investering i dataanalyseeksperter og AI-systemer

Effektiv analyse af transaktionsdata gør det muligt for myndighederne at opdage transaktionsmønstre forbundet med ulovlige økonomiske aktiviteter. Yderligere undersøgelse ved hjælp af data fra KYC-programmer hjælper med at identificere de involverede personer. Myndighederne kan derefter let afgøre, om der er ulovlige aktiviteter. Imidlertid er mange mennesker ikke tilfredse med indsatsen, da nogle kategoriserer det som en overtrædelse af lovgivningen om personlig information og privatliv. Derfor er der en igangværende etisk debat om, hvor langt myndigheder kan gå for at spore finansiel aktivitet på grund af mistanke om hvidvaskning af penge.

Fremhævet billede via BigStock.