اعرف عميلك يلبي حدوده بالعملات المشفرة

مصطلح الأعمال المختصر KYC – اعرف عميلك

كانت الأسابيع القليلة الماضية بمثابة زوبعة من المناشير في أسواق العملات المشفرة. منذ ذروة Bitcoin في أوائل ديسمبر ، احتلت العناوين الرئيسية تلو الأخرى ، مما أدى إلى إبقاء المستثمرين والتجار المشفرين على حافة الهاوية حيث تصدر الحكومات في جميع أنحاء العالم بيانات تتراوح من المشؤومة إلى الغامضة.

لا تستطيع حكومة كوريا الجنوبية تفسير قصتها بشكل صحيح. في أحد الأيام ، قال رئيس وزارة العدل ، بارك سانغ كي ، ذلك إنه يعد مشروع قانون لحظر التداول في البورصات. اليوم المقبل مسؤول في وزارة المالية يتراجع عن تصريحات بارك يقول هناك حاجة إلى مزيد من المناقشة.

وقال أيضًا إن المناقشة جارية حول كيفية تنظيم الحكومة بشكل معقول لتداول العملات المشفرة الذي يكون محمومًا بسلوك غير منطقي ومضارب ، حسبما أفادت وكالة يونهاب. “المنظور المتوازن ضروري لأن تقنية blockchain لها صلة كبيرة بالعديد من الصناعات مثل الأمن والخدمات اللوجستية” ، أضاف مسؤول وزارة المالية في بيانه.

ثم وزير الخزانة الأمريكي يوم الجمعة ألقى ستيف منوشين كلمة في النادي الاقتصادي بواشنطن وأخذ قدمه حتى الآن في حلقه ، توصلت أسواق العملات المشفرة إلى إدراك أن المنظمين ليس لديهم أي فكرة عن كيفية مكافحة هذه الظاهرة المتنامية.

بين تراجع كوريا الجنوبية عن تصريحاتها واعتراف منوشين بالجهل ، تركت أسواق العملات المشفرة FUD وراءها. لكن ، لا تخطئ ، سيحاولون التحكم في الأشياء هذا العام ويعملون بالفعل على ذلك بالضبط من خلال المساعدة في جعل البيتكوين غير قابل للاستخدام بأي معنى عملي.

حماية؟ من من?

يحاول كل هؤلاء المنظمين بيع الإجراءات الصارمة المقبلة على أنها حماية للمستهلك. كل شيء يباع بهذه الطريقة. ولكن ما ينتهي به الأمر هو حماية قوى الصناعة الراسخة. ونظرًا لأن العملات المشفرة تمثل تهديدًا مباشرًا للنظام النقدي العالمي ، فإن أقوى الأشخاص في العالم سيقاتلون بأسنانهم ومخالبهم لعرقلة نموهم.

ولكن ، بعيدًا عن أنشودة منوشين المتبعة لكونه رجلًا من الناس ، أظهر فحوى تعليقاته نقصًا مذهلاً في فهم كيفية عمل العملات المشفرة. وتفكيره هو أنه نظرًا لأن الولايات المتحدة لديها قوانين لمكافحة غسل الأموال ومحفظة قوانين اعرف عميلك ، فإن مقدمي برامج المحفظة ملزمون بمراعاة هذه القوانين.

قال منوشين ، “في الولايات المتحدة – وقد لا يدرك الناس ذلك – بموجب قوانيننا ، إذا كان لديك محفظة لامتلاك عملات البيتكوين, تلتزم تلك الشركة بنفس التزام البنك بمعرفة عميلك. لذلك ، في الولايات المتحدة ، لدينا قواعد لمكافحة غسيل الأموال ، لجميع أنواع الكيانات المختلفة ، يمكننا تتبع تلك الأنواع من [المعاملات]. بقية العالم لا يملك ذلك. لذا فإن أحد الأشياء التي نعمل بشكل وثيق للغاية مع مجموعة العشرين هو التأكد من أن هذا لن يصبح الحساب المصرفي السويسري المرقم “.

الأمر المذهل هنا هو أن العديد من مُصدري العملات المشفرة ليسوا في الواقع شركات وأن البرامج مفتوحة المصدر الأخرى ليست مملوكة لأي شخص ، فكيف يمكنك تطبيق قوانين AML و KYS على برامج المحفظة المجانية والمفتوحة المصدر?

إن فهم Mnuchin لهذا السوق محدود للغاية لدرجة أنه لا يستطيع أن يلتف حول حقيقة أن قسم الخزانة التابع له و IRS لم يحدد الأصول الرقمية القائمة على blockchain كعملات ، فكيف يمكنك تنظيم مصدريها مثل البنوك تحت قوانين الولايات المتحدة؟ ونظرًا لتصنيفها للأغراض الضريبية كممتلكات ، فلماذا يتعين على جهة إصدار المحفظة ، حتى لو كانت شركة ، الامتثال لقواعد KYS و AML للأشخاص الذين يقومون بتخزين ممتلكاتهم شخصيًا?

من المفترض أن يبلغ الخزانة عن صفقة مشبوهة يا ستيف؟ من الذى?

يمكنني أن أستمر في حماقة موقف منوشين وأعلم أنه ، بالطبع ، يمكن (ومن المحتمل أن يتم) تعديل القوانين لتغطية بعض هذه القضايا ، ولكن الحقيقة هي أنه لا يوجد أحد يتحمل المسؤولية هنا. هناك المئات من التطبيقات التي يمكن أن تستوعب Bitcoin. هذه التطبيقات ليست مركزية بأي شكل من الأشكال ، فالمجموعة التي تكتب برنامج المحفظة لا تملك مفاتيحك. في الواقع ، هذا هو بيت القصيد من المحفظة. فقط الشخص الذي يقوم بتشغيل هذا المثيل من المحفظة لديه المفاتيح والقدرة على تفويض المعاملات ، أو لا يملكها.

لذا ، هل يعتبر كل مالك للعملات المشفرة الآن بنكًا خاصًا به؟ إذا كان الأمر كذلك ، إذن (لأن البيتكوين ملكية) فإن جميع مالكي المنازل هم بنوك. وكذلك الحال بالنسبة لأي شخص يمتلك كتابًا إلكترونيًا على جهاز Kindle. لأن كل هذا سخيف تمامًا ، يعترف منوشين أنه لا توجد طريقة عملية لخلق نوع من الامتثال الذي فعلوه مع البنوك ، والذي تنظمه وزارة الخزانة بشكل مباشر.

الآن ، تعمل بعض مشاريع العملات المشفرة على الترويج للامتثال لـ KYS و AML ، على الأقل من الناحية النظرية. إذا كانت المعلومات الموجودة على blockchain شفافة ومتاحة للتدقيق ، فهذا كل شيء. هناك معلومات ، وإذا قرر الشخص عدم مشاركة هذه المعلومات طوعيًا مع مصلحة الضرائب الأمريكية ، فهذه المعلومات تخصه.

مشكلة السلطة

المشكلة الحقيقية هي أن هذه السلطات تخلق حالة من عدم اليقين بسبب سوء إدارتها الفادح للأصول والممتلكات العقارية. إن لوائحهم التعسفية والمرهقة تخلق “ثغرات” مالية حرفية حول العالم يتعين علينا إخراج أنفسنا منها.

ثم يغضبون عندما نبتكر حلولًا لتجنبهم. دائمًا ما يكون تطبيق القواعد مدمرًا لرأس المال. هذه هي المشكلة الأساسية في جميع أشكال التخطيط المركزي. ومن لعنة العقلية الاستبدادية أن نعتقد أن القواعد أهم من تأثيرها على الناس. تعتبر قوانين “اعرف عميلك” مثالًا كلاسيكيًا على كيفية استغلال دولة ما لمكانتها المهيمنة في السوق العالمية لإجبار البنوك الأجنبية على فتح دفاتر لملاحقة المتهربين من الضرائب.

إن استدعاء منوشين لحسابات مصرفية سويسرية مجهولة يخبرنا عن طريقة تفكيره. تم فتح الخصوصية المصرفية السويسرية في عام 2010 مع تهديد الولايات المتحدة بإزالة جميع البنوك من نظام SWIFT للاتصالات الإلكترونية الدولية. إنه يحذر الجميع من أنهم سيفعلون ذلك للتشفير. المشكلة هي أن التحذيرات هي كل ما لديه بالفعل. في غضون يومين من تعليقات وزير العدل حول حظر العملات المشفرة ، على مستوى الشارع أجبرت الاحتجاجات والغضب العام الحكومة للتراجع تماما.

وقد استخدمت الحرب على الإرهاب ، التي هي بحد ذاتها رد فعل على سياسة الولايات المتحدة الخارجية والنقدية المدمرة ، لتبرير ذلك. وهذا هو المكان الذي حصلت فيه العملات المشفرة على أول اهتمام حقيقي لها. بفضل سياسة الولايات المتحدة المفرطة ، حدث أول سوق صاعد في Bitcoin وقفز من هناك إلى الصين وسط هروب رأس المال الهائل في 2013-15.

الخصوصية ليست إرهابا

كانت الخصوصية المالية الشخصية هي القاعدة طوال التاريخ البشري حتى الماضي القريب. والآن تعتقد الحكومات في جميع أنحاء العالم أن لها الحق في معرفة كل شيء عنك وعن تعاملاتك. لم يعد هناك افتراض براءة مالية حتى تثبت إدانته. ولكن ، كلما حاولوا تقييد أسواق التشفير ، زاد عدد الأشخاص الذين يقدرون إخفاء الهوية الذي تقدمه عملات معينة.

المزاج السياسي الحالي سام. الناس على استعداد لتحمل بيروقراطيات وأنظمة غير كفؤة طالما أنهم يشعرون أنهم يحصلون على شيء في مقابل ذلك أو يتجنبون أسوأ ما في ذلك.

تحارب القوى الراسخة الإصلاح الحقيقي من خلال نتائج الانتخابات في الولايات المتحدة وأوروبا ، وتخفيف خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي ، ومحاربة ترامب في كل مكان ، وفرض عقوبات على بولندا لتغيير قوانينها. الآن عيونهم على العملات المشفرة. هذا ، في رأيي ، يؤدي إلى لحظة حقيقية “دعهم يأكلون الكعكة” ، حيث يقابل أي تخريب لما يريده الناس بمعارضة عنيفة.

فقط اسأل كوريا الجنوبية. ما حدث هذا الأسبوع هو البداية فقط.

إذا كان Mnuchin ذكيًا ، فسيطارد عملات الخصوصية الآن ، قبل أن يكون لديهم جذب حقيقي داخل الصناعة. لكنه ليس ذكيا. يهتم أصدقاؤه في Wall St. أكثر بكثير بالتحكم في Bitcoin لجني الأموال منها عبر العقود الآجلة ، صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية وإقامة الحواجز أمام التجارة. ثم استخدمه لتأخير نمو الصناعة.

وهذا الجشع والحاجة إلى السيطرة هو كعب أخيلهم ، لأن كل ما سيفعله هو التأكد من أن كل ما فعلوه لبيتكوين لن يحدث للآخرين. سوف يبطئون الانتقال إلى العملات المشفرة ، لكنهم لن يقتلوها. إن الانحراف في أسواق رأس المال كبير للغاية.

هذا هو كل ما يدور حوله انفجار 2017 – الطلب المكبوت على شيء مختلف ، شيء قادر على التخلص من العائد الحقيقي والوعد بتكوين ثروة حقيقية. هل سيكون عام 2018 هو العام الذي نقتحم فيه الباستيل أو نتراجع وننام?

صورة مميزة عبر BigStock.