Tiedä, että asiakkaasi täyttää rajoituksensa kryptovaluutoilla

Liiketoiminnan lyhenne KYC – Tunne asiakkaasi

Viime viikot ovat olleet piikkisahojen pyörremyrsky kryptovaluuttamarkkinoilla. Bitcoinin huipputasosta joulukuun alussa on ollut yksi otsikko toisensa jälkeen, mikä pitää salaussijoittajat ja kauppiaat etureunassa, kun hallitukset ympäri maailmaa antavat lausuntoja aina pahaenteisistä hämäriin.

Etelä-Korean oma hallitus ei voi saada tarinaansa suoraksi. Eräänä päivänä oikeusministeriön päällikkö Park Sang-ki sanoo sen hän on valmistelemassa lakiehdotusta kaupankäynnin kieltämiseksi pörsseissä. Seuraava päivä valtiovarainministeriön virkamies kävelee takaisin Parkin lausunnoista sanomalla, että tarvitaan lisää keskustelua.

Hän sanoi myös, että keskustelu oli käynnissä siitä, kuinka hallitus voisi kohtuudella säännellä kryptovaluuttakauppaa, joka ylikuumenee irrationaalisella ja spekulatiivisella käyttäytymisellä, Yonhap kertoi. “Tasapainoinen näkökulma on välttämätön, koska blockchain-tekniikalla on suuri merkitys monilla toimialoilla, kuten turvallisuus ja logistiikka”, valtiovarainministeriön virkamies lisäsi lausuntoonsa.

Sitten perjantaina Yhdysvaltain valtiovarainministeri Steve Mnuchin puhui Washingtonin talousklubille ja työntää jalkansa kurkkuunsa, salamarkkinat tulivat ymmärtämään, että sääntelyviranomaisilla ei ole aavistustakaan kuinka torjua tätä kasvavaa ilmiötä.

Salausmarkkinat jättivät FUD: n takaisin Etelä-Korean lausuntojensa ja Mnuchinin tietämättömyyden myöntämisen välillä. Mutta älä tee virhettä, he yrittävät hallita asioita tänä vuonna ja työskentelevät jo sen suhteen auttamalla tekemään Bitcoinista käyttökelvoton käytännöllisessä mielessä.

Suojaus? Keneltä?

Kaikki nämä sääntelyviranomaiset yrittävät myydä tulevat törmäykset kuluttajansuojana. Kaikki myydään tällä tavalla. Mutta mitä se lopulta on, on suojaaminen vakiintuneille teollisuusvoimille. Ja koska kryptovaluutat ovat suora uhka maailman rahajärjestelmälle, maailman voimakkaimmat ihmiset taistelevat hampaita ja kynsiä estääkseen heidän kasvunsa.

Mutta Mnuchinin kattilan ohella kansanmiehenä oleminen, hänen kommenttinsa kuvasivat hämmästyttävää ymmärryksen puutetta kryptovaluuttojen toiminnasta. Ja hänen ajattelunsa on, että koska Yhdysvalloissa on rahanpesun torjunta ja asiakkaasi tuntevat lait, lompakon ohjelmistotoimittajien on noudatettava näitä lakeja.

Mnuchin sanoi: “Yhdysvalloissa – ja ihmiset eivät ehkä ymmärrä tätä – lakiemme mukaan, jos sinulla on lompakko omistaa bitcoineja, kyseisellä yrityksellä on sama velvollisuus kuin pankilla tuntea asiakkaasi. Joten Yhdysvalloissa meillä on rahanpesun torjuntaa koskevia sääntöjä, kaiken tyyppisille yhteisöille voimme seurata tämäntyyppisiä [tapahtumia]. Muualla maailmassa ei ole sitä. Joten yksi niistä asioista, joiden kanssa teemme tiivistä yhteistyötä G-20: n kanssa, on varmistaa, että tästä ei tule sveitsiläistä pankkitiliä. “

Täällä on upeaa, että ensinnäkin monet kryptovaluuttojen liikkeeseenlaskijat eivät itse asiassa ole yrityksiä ja että kukaan ei omista muita avoimen lähdekoodin ohjelmistoja, joten miten sovellat AML- ja KYS-lakeja avoimen lähdekoodin, freeware-lompakko-ohjelmistoihin?

Mnuchinin käsitys näistä markkinoista on niin rajallinen, että hän ei voi kietoa päätään siihen, että hänen valtiovarainministeriö ja IRS eivät ole määrittäneet blockchain-pohjaisia ​​digitaalisia varoja valuuttoiksi, joten miten säädät niiden liikkeeseenlaskijoita kuten pankkeja Yhdysvaltain lait? Ja koska ne luokitellaan verotuksellisesti omaisuudeksi, miksi lompakon liikkeeseenlaskijan, vaikka se olisi yritys, on noudatettava KYS: n ja AML: n sääntöjä ihmisille, jotka varastoivat omaisuuttaan henkilökohtaisesti?

Kenen pitäisi ilmoittaa epäilyttävästä kaupasta valtiovarainministeriöön, Steve? WHO?

Voisin jatkaa Mnuchinin kannan hulluutta ja tiedän, että tietysti lakeja voidaan (ja todennäköisesti tullaan) muuttamaan kattamaan jotkut näistä asioista, mutta totuus on, että täällä ei ole ketään, joka olisi tosiasiassa vastuussa. Siellä on kirjaimellisesti satoja sovelluksia, joihin mahtuu Bitcoin. Näitä sovelluksia ei ole keskitetty millään tavalla, ryhmällä, joka kirjoittaa lompakko-ohjelmiston, ei ole avaimesi. Itse asiassa se on lompakon koko tarkoitus. Ainoastaan ​​henkilöllä, joka käyttää kyseistä lompakon esiintymää, on avaimet ja valtuudet valtuuttaa tapahtumat tai ei.

Joten, pidetäänkö jokaista kryptovaluutan haltijaa nyt omana pankkina? Jos on, niin (koska Bitcoin on omaisuutta), kaikki kodin omistajat ovat pankkeja. Niin ovat kaikki, jotka omistavat e-kirjan heidän Kindle-tietokoneestaan. Koska kaikki tämä on täysin naurettavaa, Mnuchin myöntää, ettei ole käytännöllistä tapaa luoda sellaista sääntöjen noudattamista, jota he tekivät pankkien kanssa, jota valtiovarainministeriö suoraan säätelee.

Jotkut kryptovaluuttahankkeet edistävät KYS- ja AML-vaatimustenmukaisuuttaan ainakin teoriassa. Jos lohkoketjun tiedot ovat avoimia ja saatavilla tarkastettavaksi, niin se on. Siellä on tietoja, ja jos henkilö päättää olla jakamatta tietoja vapaaehtoisesti IRS: n kanssa, niin ne ovat heillä.

Viranomaisen ongelma

Todellinen ongelma on, että nämä viranomaiset aiheuttavat epävarmuutta omaisuuden ja kiinteän omaisuuden karkealla hallinnoinnillaan. Heidän mielivaltainen ja raskas sääntely luo kirjaimellisia verotuksellisia “reikiä” ympäri maailmaa, joista meidän on kaivettava itsemme.

Sitten he vihastuvat, kun luomme ratkaisuja niiden välttämiseksi. Sääntöjen täytäntöönpano on aina pääomaa tuhoavaa. Tämä on kaiken keskitetyn suunnittelun perusongelma. Ja autoritaarisen ajattelutavan kirous on uskoa, että säännöt ovat tärkeämpiä kuin niiden vaikutukset ihmisiin. KYC-lait ovat klassinen esimerkki siitä, kuinka yksi maa käyttää väärin määräävää asemaansa maailmanmarkkinoilla pakottaakseen avaamaan ulkomaisten pankkien kirjoja veronkiertäjien metsästämiseksi.

Mnuchin vedoten nimettömiin sveitsiläisiin pankkitileihin kertoo ajattelustaan. Sveitsin pankkisuojaus räjäytettiin vuonna 2010, kun USA uhkasi poistaa kaikki pankit SWIFT: n kansainvälisestä sähköisestä viestintäjärjestelmästä. Hän varoittaa kaikkia, että he tekevät sen salauksen tekemiseksi. Ongelma on varoitukset ovat kaikki mitä hänellä todella on. Kahden päivän kuluessa Justice Minsterin kommenteista kryptovaluuttojen kieltämisestä katutasolla mielenosoitukset ja julkinen huuto pakottivat hallituksen perääntymään kokonaan.

Terrorismin vastaista sotaa, itse reaktiota tuhoavaan Yhdysvaltain ulko- ja rahapolitiikkaan, käytettiin tämän perustelemiseen. Ja siellä kryptovaluutat saivat ensimmäisen todellisen kiinnostuksensa. Yli Yhdysvaltain politiikan ansiosta saavutettiin ensimmäiset härkämarkkinat Bitcoinissa ja se hyppäsi sieltä Kiinaan massiivisen pääomapakotuksen aikana vuosina 2013-15.

Yksityisyys ei ole terrorismi

Henkilökohtainen verotuksellinen yksityisyys on ollut normi koko ihmiskunnan historiassa viime aikoihin asti. Ja nyt hallitukset ympäri maailmaa uskovat, että heillä on oikeus tietää kaikki sinusta ja tekemisistäsi. Taloudellisen viattomuuden olettamaa ei ole enää, ennen kuin syyllisyys on todistettu. Mutta mitä enemmän he yrittävät sitoa salausmarkkinoita, sitä enemmän ihmiset arvostavat tiettyjen valuuttojen tarjoamaa nimettömyyttä.

Nykyinen poliittinen mieliala on myrkyllistä. Ihmiset ovat valmiita kärsimään epäasianmukaisista byrokratioista ja säännöksistä, kunhan he kokevat saavansa jotain vastineeksi tai välttävän pahinta.

Juuristuneet voimat taistelevat todellisia uudistuksia varten vaalien tuloksena Yhdysvalloissa ja Euroopassa, vesittävät Brexitiä, taistelevat Trumpia vastaan ​​kaikkialla ja pakottavat Puolaa lakiensa muuttamisesta. Nyt heidän silmänsä ovat kryptovaluutoissa. Tämä on mielestäni johtanut todelliseen “Anna heidän syödä kakkua” -hetkelle, jossa väkivaltaisesti vastustetaan enää sitä, mitä ihmiset haluavat..

Kysy vain Etelä-Koreasta. Tällä viikolla tapahtunut on vasta alkua.

Jos Mnuchin oli älykäs, hän menisi yksityisyyden kolikoiden eteen nyt, ennen kuin heillä on todellinen vetovoima teollisuudessa. Mutta hän ei ole fiksu. Hänen Wall St. -kaverinsa ovat paljon kiinnostuneempia hallitsemaan Bitcoinia ansaitsemaan rahaa siitä futuurien, vivutettujen ETF-rahastojen ja kaupan esteiden avulla. Ja sitten käytä sitä teollisuuden kasvun hidastamiseen.

Ja että ahneus ja hallinnan tarve on heidän Achilles-kantansa, koska kaikki mitä se tekee, on varmistaa, että mitä tahansa he tekivät Bitcoinille, ei tapahdu muille. He hidastavat siirtymistä kryptoksi, mutta eivät tapa sitä. Pääomamarkkinoiden vääristyminen on liian suuri.

Siitä oli kyse vuoden 2017 räjähdyksessä – kysyntä jotain erilaista, jotain, joka pystyy heittämään todellisen tuoton ja todellisen varallisuuden luomisen lupauksen. Tuleeko vuosi 2018 olemaan vuosi, jolloin hyökkäämme Bastillelle tai siirrymme takaisin ja menemme nukkumaan?

Esitelty kuva BigStock.