اليابان تشدد قوانين غسيل الأموال

تلقت العملات الرقمية في الماضي الثناء والنقد في مقياس متناسب. استلزم الارتفاع الهائل في سرقات العملات المشفرة وعمليات الاحتيال الحاجة إلى قوانين تحكم الفضاء. بالنسبة الى تقرير من قبل Cipher تتبع, بلغت السرقات والاحتيال والاحتيال أكثر من 1.2 مليار دولار في الربع الأول من عام 2019. وهذا يستدعي تحركات تنظيمية عالمية سريعة من قبل السلطات المختصة.

في يونيو 2018 ، أصدرت الجهة التنظيمية المالية في اليابان ، هيئة السلوك المالي (FCA) عثر الضباط على العديد من المعاملات المشبوهة عندما داهموا مقر FSHO في يوكوهاما. يُزعم أن بورصة العملات المشفرة قد تجاهلت معاملة قام فيها العميل بتبادل عملات رقمية مختلفة إلى نقود في غضون وقت قصير. بالإضافة إلى ذلك ، وكالة الخدمات المالية اليابانية (FCA) رفض FSHO طلب التسجيل كبورصة.

في أعقاب الجهود الموسعة لمكافحة غسيل الأموال ، تقوم السلطات اليابانية الآن بالتحقيق في بورصات العملات المشفرة. إلى جانب ذلك ، لا تريد اليابان أن تتخلف عن الحملة ضد غسيل الأموال بالنظر إلى ذلك في رئاسة مجموعة العشرين لهذا العام.

إجراءات تشديد قوانين غسيل الأموال

  • زيارة فريق العمل المالي

من يونيو 2019 ، المراقبة العالمية مجموعة العمل المالي (فاتف) شرعت في النظر في أنشطة هيئة الخدمات المالية. بعد التقييمات المنخفضة لعمليات معرف العميل في عام 2008 ، يتزايد الضغط على اليابان لترك انطباع جيد. سيغطي التحقيق الذي يهدف إلى تقييم لوائح غسيل الأموال في البلاد أيضًا شركات العملات المشفرة.

في فبراير 2019 ، مجموعة العمل المالي أصدر بيانا اقتراح التدابير التي يمكن للحكومات اعتمادها لإدارة معاملات التشفير وتقليل غسل الأموال. لتعزيز الأمن المالي ، لا تستهدف هيئة الخدمات المالية الاتحادات الائتمانية والبنوك فحسب ، بل تستهدف أيضًا عمليات تبادل العملات المشفرة التي تسمح بالمعاملات مجهولة المصدر أو تفشل في التأكد من هوية العميل. في وقت مبكر من هذا العام ، قامت FSA بفحص منصات العملات المشفرة فيسكو و هوبي للتحقق من مواصفات مكافحة غسيل الأموال وحماية العملاء.

  • أمن الأموال

تم تطوير المزيد من العملات الرقمية منذ ظهور Bitcoin قبل عشر سنوات. على الرغم من أن العملات المشفرة تفضل مزايا مثل الرسوم المخفضة والمدفوعات الفورية ، إلا أن الأمان لا يزال مصدر قلق كبير. في عام 2017 شرعت اليابان في إضفاء الشرعية على Bitcoin كعملة قانونية. كان هذا بعد شهور من الجدل بين المشرعين في البلاد.

جاءت المناقشات بعد سقوط تبادل التشفير Mt Gox في عام 2014 ، وما تبع ذلك من اعتقال للرئيس التنفيذي آنذاك مارك كاربليس. على الرغم من أن المحكمة أدرجته منذ ذلك الحين في براءته من تهم خيانة الأمانة والاختلاس ، إلا أن كاربليس لا يزال مذنباً بإنشاء سجلات غير قانونية.

جاء تقنين البيتكوين مع العديد من القوانين. بالنسبة للمبتدئين ، يتعين على بورصات العملات المشفرة الامتثال لشروط اعرف عميلك وكذلك شروط مكافحة غسيل الأموال. علاوة على ذلك ، يجب أن تقوم جهات التبادل بتدريب الموظفين وتقديم عمليات تدقيق سنوية.

  • دروس من المأجورون والهجمات الإلكترونية

تعرضت اليابان للعديد من فضائح العملات المشفرة الأخرى. فقد خسر Coincheck ، على سبيل المثال ، 534 مليون دولار في هجوم نظمه قراصنة روس في يناير 2018. تمكن المهاجمون من الوصول إلى محافظ Coincheck عن طريق إرسال فيروسات إلى أجهزة الكمبيوتر الشخصية للموظفين عبر البريد الإلكتروني. الفيروسات التي تم تحديدها منذ ذلك الحين على أنها Netwire و Mokes تصيب الكمبيوتر مما يسمح للقراصنة بتشغيله عن بعد. على الرغم من أن Coincheck لم يكن مسجلاً لدى الجيش السوري الحر وقت الهجوم ، إلا أنه حصل على ترخيص بعد عام واحد في يناير 2019.

منظمة أخرى وقعت فريسة لمجرمي الإنترنت هي Tech Bureau. زايف ، تم اقتحام بورصة الشركة 14 سبتمبر 2018 في غضون ساعتين التي جعلت المهاجمين يجنون ما يقرب من 60 مليون دولار من الأصول الرقمية. على الرغم من كونه مرخصًا ، تلقى مكتب التكنولوجيا بالفعل أمرين للتحسين قبل السرقة. بعد الاختراق ، دخلت Tech Bureau في شراكة مع Fisco التي عرضت سداد العملات الرقمية المسروقة مقابل حصص في الشركة.

عانت Binance ، وهي بورصة عالمية مقرها سابقًا في اليابان ، من مصير مماثل. لم يأخذ المتسللون 7000 عملة بيتكوين فحسب ، بل أخذوا أيضًا رموز API المميزة ورمزين للمصادقة. ما يزيد عن 40 مليون دولار ذهب إلى البالوعة في هذا الهجوم. كان هذا حوالي 2 ٪ من إجمالي مقتنيات البيتكوين. على الرغم من أن هذه الانتكاسة أدت إلى تعليق عمليات الإيداع والسحب ، إلا أنه لم يمض وقت طويل قبل استئناف العمليات العادية. تم تغطية جميع الخسائر من خلال أموال الطوارئ للمنصة.

  • استراتيجيات وسياسات جديدة

كانت جلسات مجموعة الدراسة جزءًا من استراتيجية FSA لتطوير سياسات السوق الرقمية. على هذا النحو ، قام المنظم بتجميع التوصيات من المنتديات العشرة السابقة ونشر أ مشروع تقرير بعد الاجتماع الحادي عشر. سلط التقرير الذي صدر في ديسمبر 2018 الضوء على اللوائح الجديدة لإدارة عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية والعملات المشفرة.

في المنشور ، أشار FSA إلى أن التكنولوجيا ديناميكية مما يزيد من الحاجة إلى التعاون بين الوكالات الحاكمة المعتمدة. في أكتوبر 2018, تم اعتماد JVCEA من قبل FSA لتفريغ التنظيم الذاتي. علاوة على ذلك ، تتمتع هيئة الخدمات المالية بسلطة رفض تسجيل الأحزاب التي لا تنضم إلى النقابات المرخصة ولا تلتزم بالتنظيم الذاتي أو تشكل هياكلها الداخلية ذاتية التنظيم..

تذكر هذه الوثيقة أيضًا التجار المعتبرين. هذه هي المنظمات التي سُمح لها بتشغيل منصات التشفير لأنها تنتظر مراجعة تطبيقاتها. على الرغم من أن بعض التجار يواصلون تسويق خدماتهم ، إلا أن غالبية عملائهم ليسوا على علم بالتسجيل المعلق.

في المنشور ، تمنعهم FSA من توسيع مشاريعهم أو إدراج عملات معدنية إضافية قبل موافقتهم. بالإضافة إلى الكشف عن حالة التسجيل الخاصة بهم على مواقع الويب الخاصة بهم ، يجب على التجار المعتبرين الامتناع عن اكتساب مستخدمين جدد أو الإعلان بهدف اكتساب مستخدمين جدد.

عندما يتعلق الأمر بـ ICO ، تخضع الرموز المميزة للوائح السلامة بناءً على هياكلها. ليس ذلك فحسب ، بل يحث التقرير الأطراف الثالثة على ابتكار أنظمة للتحقق من الوضع المالي لمصدري الرموز. تشمل التدابير الأخرى الواردة في المستند قيودًا على سجلات العملات الخاصة بالخصوصية ، والتداول بالهامش ، والمعاملات المشتقة. بشكل عام ، تقترح هيئة الخدمات المالية إطارًا للرقابة الداخلية ونظام التسجيل وفصل إدارة الصرف عن العملات المعدنية للعملاء والاحتفاظ بأموال السداد وإصدار سياسات الاستجابة في حالة الهجمات الإلكترونية.

  • تقدم التشفير

تحتل اليابان مرتبة عالية بين قوى التشفير. في الواقع ، كانت من بين المجتمعات الأولى التي حددت إمكانات Bitcoin قبل انتشار موجة التشفير إلى أجزاء أخرى من العالم. على الرغم من أنه تم إيلاء القليل من الاهتمام للعملات المشفرة في وقت سابق ، إلا أن كل شيء تغير بعد غرق Mt Gox.

تشارك الحكومة اليابانية الآن بنشاط في تنظيم مشهد العملة المشفرة. تشمل بعض الإنجازات البارزة إضفاء الشرعية على مدفوعات Bitcoin ، وتشريعات تشفير قوية وتمكين بيئة مواتية لتعدين Bitcoin.

من خلال قوانين تنظيم عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية ، فإن لليابان اليد العليا على نظيراتها مثل كوريا الجنوبية والصين التي حظرت المخططات. لكن هذه القواعد لا تتوافق مع بعض المستثمرين. على هذا النحو ، تبحث بورصات العملات المشفرة عن مواقع ذات لوائح أقل. أحد الأمثلة على ذلك هو مالطا, بلد متوسطي صغير أصبح يُعرف باسم “جزيرة Blockchain”.

بشكل قاطع ، مع دخول لاعبين جدد إلى السوق الرقمية ، لا يزال غسيل الأموال يمثل تهديدًا لا يمكن التخلص منه. لذلك ، يعد التنسيق العالمي أمرًا بالغ الأهمية لتعزيز عمليات التشفير.

صورة مميزة عبر BigStock.