Quels sont les différents types d’échanges de crypto-monnaie?

Les échanges de crypto-monnaies sont essentiellement des marchés en ligne sur lesquels vous pouvez acheter et vendre des crypto-monnaies en échange de monnaie fiduciaire ou d’autres cryptos. Dans la plupart des cas, la Bourse fonctionne comme un intermédiaire qui fournit au commerçant une multitude d’avantages. Mais dans d’autres cas, les échanges ne sont que des outils décentralisés.

différents types d'échanges cryptographiques

Cette gamme d’avantages est précisément ce que chaque marchand de crypto-monnaie devrait explorer pour savoir lequel répond le mieux à ses besoins:

  • Sécurité commerciale.
  • Obtenez la meilleure offre du marché, à l’achat comme à la vente.
  • De larges possibilités de conversion avec d’autres actifs. Les utilisateurs peuvent-ils convertir entre des cryptos, des fiduciaires et même des actifs précieux tels que l’or?
  • Options de contestation en cas de fraude, cet avantage s’applique notamment aux échanges centralisés Peer to Peer (P2P) et OTC (Over-The-Counter).
  • Possibilités de remboursement en cas de fraude (avérée), cet avantage s’applique notamment dans les échanges P2P et OTC centralisés.
  • Expérience de trading efficace et rapide.
  • Commissions de conversion faibles par rapport aux commerçants informels.
  • Gains provenant de la sauvegarde des crypto-monnaies dans les portefeuilles dudit échange.
  • Interface conviviale, professionnelle ou simple selon les besoins des traders.
  • Laissez la sécurité de vos crypto-monnaies entre les mains de tiers.

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Comme nous pouvons voir à quel point les échanges sont variés, leurs capacités et leurs possibilités financières peuvent également être, c’est pourquoi pour mieux le comprendre, nous devons décomposer les types et les modalités d’échanges qui existent sur le crypto-marché..

Différents types d’échanges cryptographiques

Échanges centralisés (CEX):

Ce sont tous ces lieux d’échange de crypto-monnaie en ligne contrôlés par une société financière privée à but lucratif. Cette société contrôle toutes les opérations financières de la Bourse, ce qui signifie qu’elle est responsable des fonds et des transactions exécutées par ses utilisateurs..

Il est important d’ajouter que ces Bourses sont généralement conformes aux réglementations KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering). Cela signifie qu’il s’agit de plates-formes qui n’offrent pas une confidentialité absolue à leurs clients. Cela peut être corroboré par le fait que l’utilisateur doit divulguer son identité pour y participer.

Des exemples de ces plates-formes sont Remitano, Binance, Kraken, Coinbase et Bitfinex.

Échange décentralisé (DEX):

Ce sont tous ces échanges de crypto-monnaie en ligne qui ne sont contrôlés par aucune entreprise. Elles sont autonomes et indépendantes, comme les crypto-monnaies décentralisées du crypto-marché. Tout cela est possible grâce à la technologie blockchain (grand livre distribué).

dex

Il est important de noter qu’un DEX d’échange décentralisé ne conserve pas les fonds, l’emplacement ou les informations client et ne sert que de couche d’acheminement et de correspondance pour traiter les commandes d’achat et de vente..

Parmi les échanges décentralisés les plus populaires, on trouve WavesDex, Bancor Protocol, Kyber Network, EtherDelta, AirSwap.

Échange hybride:

Il s’agit d’une fusion entre les deux modèles d’échanges listés ci-dessus. Les fonctionnalités d’échange centralisé et d’échange décentralisé sont intégrées pour unifier le meilleur des deux car chacune a ses avantages et ses inconvénients.

En bref, les bourses hybrides cherchent à fournir la fonctionnalité et la liquidité d’un CEX avec la confidentialité et la sécurité d’un DEX. Beaucoup pensent que ces échanges sont le véritable avenir de l’expérience de trading de crypto-monnaie.

Le premier échange hybride a été Qurrex, qui a été lancé en 2018. D’autres exemples ultérieurs sont Eidoo et Stoxum.

Modalités d’échanges

Échange traditionnel:

Ce sont des échanges en ligne qui permettent aux utilisateurs d’échanger entre des paires de crypto-monnaies. La caractéristique unique de ce modèle d’échange par rapport aux autres est que les prix du marché des crypto-monnaies régissent le commerce des crypto-actifs en temps réel. Autrement dit, il n’y a pas de place pour la spéculation.

La plupart d’entre elles sont généralement des plates-formes centralisées et réglementées, elles sont donc généralement conformes aux normes KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering). Cela implique également que ces plateformes ne favorisent pas la confidentialité des données personnelles, puisque l’utilisateur doit divulguer son identité pour y participer..

Il est important de noter que les bourses traditionnelles facturent normalement leurs services et établissent certaines limites de capital pour participer à leurs plates-formes. Ces conditions et montants peuvent être aussi variés que les échanges sur le marché de la cryptographie.

Des exemples de ce modèle d’échange sont Binance, Kraken, Coinbase, Bitfinex, HiBTC, etc..

Courtiers en crypto-monnaie:

Ce service agit de la même manière que l’échange traditionnel. C’est essentiellement parce que cela fonctionne également avec les taux fixes des utilisateurs pour acheter ou vendre des crypto-actifs, plus une petite commission pour chaque transaction.

Mais sa principale caractéristique de ces sites Web est qu’ils sont principalement axés sur les crypto-monnaies. Les courtiers sont peut-être l’option préférée des nouveaux utilisateurs en raison de la simplicité de l’échange de crypto-monnaies. Un exemple clair de ce service serait Coinbase (le plus grand courtier Bitcoin au monde, disponible dans plus de 30 pays).

Fonds de crypto-monnaie:

Les fonds sont des crypto-actifs gérés par des professionnels, qui permettent l’achat de devises via le fonds dans lequel vous souhaitez investir.

L’avantage de cette méthode est qu’elle évite à l’utilisateur d’avoir à stocker les crypto-monnaies qu’il achète ou vend; au lieu de cela, il acquiert une fraction du fonds crypto-actif dans lequel il a investi. Après l’investissement, le gestionnaire de compte effectue des tâches de trading et les investisseurs peuvent encaisser leurs bénéfices le cas échéant.

Grayscale est un exemple typique de fonds de crypto-monnaie.

Échange OTC (en vente libre):

Les plates-formes OTC sont une autre modalité pour échanger des crypto-monnaies, en particulier pour les transactions à gros volume.

Ces plates-formes de crypto-monnaie ressemblent fortement aux plates-formes OTC traditionnelles où les petites et grandes entreprises échangent des produits de base, des actions et des produits dérivés. Autrement dit, ils offrent des échanges point à point entre acheteurs et vendeurs. Mais ici, seules les crypto-monnaies sont échangées. Souvent sur le marché des crypto-monnaies OTC, les utilisateurs-clients qui négocient sont des mineurs de crypto-monnaie ou de gros investisseurs qui ont investi dans le crypto-marché depuis sa naissance..

Ce commerce OTC garantit une négociation directe entre les parties sans intervention de tiers, contrairement aux échanges traditionnels. Ils garantissent également un niveau élevé de confidentialité et la possibilité de négocier en temps réel un prix pour les actifs en dehors des indicateurs du marché crypto..

De nombreux échanges se font via les réseaux sociaux tels que Telegram, Skype et Facebook. Pourtant, ces routes sont risquées, de sorte que les principales entreprises du secteur, telles que Binance, Bittrex, Coinbase, Circle, Huobi, Itbit.com, Okex et Poloniex offrent ce service avec les mesures de sécurité que nous connaissons déjà sous le nom de KYC et AML..

Echanges peer-to-peer (P2P):

échange p2p

Contrairement aux échanges traditionnels qui gèrent toutes les opérations de manière centralisée dans un carnet de commandes, les échanges P2P facilitent les échanges entre particuliers. Les utilisateurs créent des listes publiques du nombre de crypto-monnaies qu’ils aimeraient acheter ou vendre, et les autres utilisateurs peuvent répondre et négocier les conditions avec eux directement via une fenêtre de discussion privée..

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Une fois les conditions établies, les deux parties coordonnent le transfert en personne ou en ligne à l’aide de: virements bancaires fiduciaires, cartes cadeaux, entre autres actifs.

La partie qui vend la crypto-monnaie peut souvent utiliser l’échange comme un service d’entiercement, en lui envoyant la crypto-monnaie qu’elle conservera jusqu’à ce que le vendeur ait reçu le paiement. À ce stade, l’échange le remet à l’autre partie. Les échanges P2P peuvent avoir la garde ou non. En cas d’escroquerie, des litiges peuvent être ouverts, et les victimes seront remboursées, en fonction de l’événement.

Les échanges P2P sont extrêmement populaires dans les pays sous-développés ou en développement. Ces pays n’ont pas une structure bancaire traditionnelle solide. Les meilleurs exemples sont les pays d’Amérique latine et d’Afrique. Les échanges P2P les plus populaires sur le marché de la cryptographie sont: Remitano, Localbitcoin, Paxful et récemment Binance vient d’intégrer ce service et d’autres grandes entreprises dans le domaine.

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Échanges instantanés:

Ce modèle d’échange est appelé instantané car le processus d’enregistrement, de vérification et d’exécution est beaucoup plus rapide que celui des échanges traditionnels.

Dans les échanges instantanés, il suffit de fournir un e-mail (ou un réseau social) et un portefeuille. Les processus KYC et AML sont nécessaires lorsque les échanges doivent être effectués avec une monnaie fiduciaire. De plus, le terme instant a également à voir avec le fait que l’interface est souvent beaucoup plus conviviale que celle des échanges traditionnels..

Le fonctionnement des échanges instantanés réside essentiellement dans le fait qu’il n’y a pas de garde par un tiers, c’est-à-dire que le même utilisateur contrôle les mots de passe, l’envoi et la réception des crypto-monnaies dans leurs portefeuilles. Mais malgré cela, les opérations d’échange instantané fonctionnent à travers les principaux échanges traditionnels et centralisés dans le monde..

Ce fonctionnement présente les avantages et inconvénients suivants:

Avantage:

  • Les possibilités d’escroqueries par les pirates sont réduites puisque les portefeuilles seront toujours entre les mains des utilisateurs. N’oubliez pas que les grands échanges traditionnels sont des cibles idéales pour les pirates en raison des grands volumes de commercialisation.
  • Plus de confidentialité et de confidentialité.
  • Échange instantané pour avoir une vision claire de l’endroit où se trouvent les meilleures offres du marché de la cryptographie, ce qui est bénéfique pour réaliser les meilleurs investissements et obtenir le plus d’avantages économiques pour les traders.
  • Les échanges instantanés sont idéaux pour les investisseurs ponctuels, les apprentis et les quelques expérimentés qui trouvent l’interface des échanges traditionnels compliquée.

Désavantages:

  • Les échanges instantanés ont une grande contradiction comme inconvénient, et cela consiste en cela, bien qu’il semble positif que les portefeuilles de ce type d’échange soient maintenant sous le contrôle de leurs propres utilisateurs. Cela implique également que les utilisateurs ont besoin d’un certain degré de responsabilité et de connaissances sur la façon dont ils doivent gérer leurs portefeuilles, car ne pas le faire peut entraîner des pertes irréversibles sur les dépôts et les retraits en crypto-monnaies. C’est une contradiction car la cible des échanges instantanés semble être précisément celle des débutants qui ne cherchent qu’à faire un investissement rapide et ponctuel.

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Conclusion

Comme nous l’avons réalisé, il existe un univers d’opportunités et de possibilités financières à travers les différents types et modalités d’échanges de crypto-monnaie. Vous trouverez plus d’informations sur la liste des échanges de crypto-monnaie par état sur Coinformant.

Aussi variées que soient les crypto-monnaies sur le marché des crypto-monnaies, les bourses par lesquelles elles sont échangées le sont aussi. Le meilleur conseil est de faire une auto-analyse et une étude du rôle de chaque commerçant au sein du crypto-cosmo et des services et fonctionnalités qu’il propose.