Last Coin Standing: Le principe de Pareto s’applique-t-il aux actifs cryptographiques?

Le panel d’experts de l’industrie de CoinList discute des forces du marché sur l’industrie de la cryptographie

Si la crypto finit par suivre les traces du boom de la dotcom, alors dans 20 ans, il restera une poignée d’acteurs sur le marché encombré d’aujourd’hui après une sorte de crash dans le futur.

Si nous adoptons une vision plus large des modes économiques, cela semble être une éventualité. L’avantage du second moteur – la notion selon laquelle les entreprises qui suivent la première à entrer sur un marché peuvent s’appuyer sur les fondations du premier venu – pourrait signifier que Bitcoin pourrait être supplanté par une autre devise, comme Ethereum ou un autre actif cryptographique qui n’a pas encore entrer sur le marché.

En outre, le modèle 80:20; une règle empirique approximative pour décrire les distributions signifie que les 20% des entreprises les plus riches d’un secteur collectent 80% des revenus totaux. Dans cet esprit, les 4000 devises que nous voyons aujourd’hui seront probablement tombées à environ 800 devises significatives (en supposant que nous ayons déjà atteint le sommet) qui domineront 80% du marché..

La question est donc de savoir laquelle des crypto-monnaies d’aujourd’hui survivra à la tempête et sera annoncée comme les prochaines Amazones du monde? Et lesquels seront relégués à l’histoire, comme le malheureux Pets.com.

Panélistes

Anna Chertoc, PDG de Swapzone

Anna Chertoc mène actuellement Swapzone.io – un agrégateur d’échange de crypto-monnaie. Elle détermine la stratégie de l’entreprise et s’occupe de tout pour en tirer le meilleur parti. Passionné par la blockchain, la crypto-monnaie et l’investissement.

Lennart F. Clausen, responsable du trading chez Skilling

Lennart F Clausen, co-fondateur et responsable du trading au Compétence Grouper. Plus de 20 ans d’expérience sur les marchés des changes, et toujours un trader en développement et adaptatif.

Jean-Yves, fondateur de Dériver

Jean-Yves entrepreneur depuis l’âge de 20 ans. De 1997 à 1999, il a développé les algorithmes qui allaient devenir l’une des premières plates-formes de trading au monde. Il a obtenu un brevet pour son système de négociation d’options binaires en 2007, et deux autres brevets en 2011 pour des systèmes et des méthodes qui permettent la spéculation sur les marchés financiers..

Paul Sokolov, PDG de Guarda Wallet

Paul Sokolov est le président-directeur général de Portefeuille Guarda avec plus de 5 ans d’expérience dans le domaine des technologies blockchain et de la crypto-monnaie. En plus d’être le principal visionnaire de Guarda, Paul est connu pour avoir participé à divers autres projets liés à la blockchain au fil du temps. Les intérêts de Paul se concentrent sur la décentralisation, la gestion des crypto-monnaies sans garde et les solutions de confidentialité.

Pavel Matveev, PDG et co-fondateur de Wirex

Pavel Matveev est le PDG et co-fondateur de Wirex – une plateforme de paiement basée sur la blockchain leader du secteur qui intègre de manière transparente à la fois les monnaies traditionnelles et les crypto-monnaies. Pavel apporte 15 ans d’expérience dans le développement de logiciels et la gestion informatique de son précédent travail chez Barclays Capital, Morgan Stanley, BNP Paribas et Credit Suisse.

Un marché surpeuplé

Avec jusqu’à 1700 crypto-monnaies déjà déclaré «mort» d’ici novembre 2020, il y a actuellement environ 4000 crypto-monnaies sur le marché. Si nous comparons cela au boom des dotcom de la fin des années 1990, il y avait autrefois des milliers d’entreprises de commerce électronique qui visaient à s’emparer de la domination en ligne..

Aujourd’hui, trois des plus grands acteurs du monde sont sortis de cet éventuel crash: Google, Amazon et PayPal. Les échecs du buste dot com ont peut-être aidé les entreprises à réorienter leurs efforts vers la création de réseaux en ligne pour rassembler les gens, tels que Facebook et Uber..

La crypto est susceptible de faire face à un destin similaire, les gagnants et les perdants du secteur se précipitant tous vers leur propre destin inévitable.

Peut-on dire que la crypto est sur la voie d’un «boom and bust» de type Dotcom grâce aux nouveaux investisseurs qui se sont empilés dans la crypto au cours de la dernière année?

Image conceptuelle d'une bulle sur le point d'éclater

Anna Chertoc – Zone d’échange

«Ces deux situations sont vraiment similaires puisque la crypto-monnaie est désormais accessible à la fois aux entreprises et aux investisseurs individuels. C’est cette accessibilité et cette dynamique de croissance qui permettent de comparer les deux booms. À mesure que le nombre d’utilisateurs de crypto augmente chaque jour, leur confiance dans la monnaie numérique augmente.. 

La prochaine étape, à laquelle nous assistons actuellement, est la fusion du marché de la cryptographie et des instruments financiers traditionnels. Et à partir de maintenant, nous pouvons dire que la crypto est devenue une partie intégrante de la vie quotidienne, non seulement pour les communautés individuelles ou les geeks de la cryptographie, mais pour toute personne intéressée par la finance et les investissements dans le monde entier.

Lennart Clausen – Compétence

«Il y a des similitudes évidentes, et peut-être l’une des plus évidentes est le« FOMO »(peur de passer à côté). Mais aussi, en particulier parmi les investisseurs institutionnels, je pense qu’ils ont réalisé au cours des 12 à 24 derniers mois que le crypto-marché et la technologie de la blockchain sont là pour rester et qu’ils doivent être investis.

Jean Yves – Deriv

«Je ne pense pas que les mots« boom or bust »soient pertinents par rapport à ce qui se passe. À mon avis, nous assistons à la transition de l’ancien système financier (banques centrales, banques commerciales, bourses, courtiers, Visa, Mastercard, SWIFT) à un nouveau système financier.

Cela ressemble à la transition des chevaux et des calèches vers les véhicules motorisés, ou à la transition de la communication par télécopie et télex vers le courrier électronique. Il y aura des hauts et des bas en cours de route, mais la transition globale est une tendance à long terme. »

Paul Sokolov – Guarda

«Même si beaucoup comparent la crypto au boom Dotcom, je ne pense pas qu’ils soient si similaires. La blockchain, à mon avis, est l’une des avancées les plus importantes de l’histoire humaine. Et oui, si nous pensons à long terme, tous les projets ne survivront probablement pas dans 15-20 ans mais les plus solides et sécurisés resteront.

Malgré le fait que le boom des dotcom ait été assez mouvementé et fou, il a eu un impact positif sur l’ensemble du secteur: d’énormes investissements dans l’infrastructure ont été réalisés. Ceux-ci ont ensuite été utilisés par les entreprises qui ont émergé après le boom de Dotcom, ce qui a été très utile pour la croissance de l’industrie.

Pavel Matveev – Wirex

Comme on l’a vu au cours des derniers mois lors de la course haussière, l’évolution de la réglementation et la longue et positive piste de performance de Bitcoin signifient qu’un grand nombre d’investisseurs institutionnels s’impliquent alors qu’ils cherchent à diversifier leurs portefeuilles, ce qui a aidé à la fois BTC et ETH pour atteindre de nouveaux sommets historiques le mois dernier. Néanmoins, la crypto, et notamment la BTC et l’ETH, ont toujours été extrêmement volatiles, avec leurs hauts suivis de creux considérables.

L’augmentation des taux d’adoption a également conduit à l’émergence d’un grand nombre d’entreprises liées à la cryptographie, pour lesquelles il y aura également des gagnants et des perdants..

Chez Wirex, nous nous sommes bien positionnés sur le marché pour nous assurer de rester un acteur de premier plan dans le domaine des paiements numériques, et avons évolué rapidement mais durablement pour maintenir cette croissance. Nous sommes nés de la conviction que l’économie numérique est l’avenir de la finance et avons créé un service qui aide les utilisateurs à utiliser la cryptographie au quotidien. »

Un nouvel ordre mondial?

Le dollar américain est la monnaie de réserve mondiale depuis environ six décennies, mais l’histoire nous montre que tout doit finalement passer. Ma théorie est que les États-Unis préféreraient que Bitcoin (ou un autre actif numérique) devienne la monnaie de réserve mondiale plutôt que de remettre cette couronne à un autre pays, comme la Chine..

Si nous adoptons une vision large de l’histoire, nous pouvons trouver quelques moments décisifs où la technologie a fondamentalement changé la société humaine. L’une d’elles est l’imprimerie qui a massivement élargi l’alphabétisation et le partage des connaissances et affaibli le pouvoir de l’Église (pour le meilleur ou pour le pire), tandis qu’une autre invention beaucoup plus tardive est les effets de réseau d’Internet, dont nous pouvons tous convenir qu’elle a créé un changement de paradigme dans la façon dont nous vivons nos vies.

Pensez-vous que Bitcoin pourrait un jour remplacer le dollar américain comme monnaie de réserve mondiale?

Image de Bitcoin à côté d'un billet de 100 $

Anna Chertoc – Zone d’échange

«Un jour, cela pourrait devenir notre réalité, mais je crains que même avec notre rythme de vie, nous ayons encore un long chemin à parcourir. Le dollar est une monnaie stable qui répond aux normes de l’or depuis plus d’un siècle maintenant. Combien de temps faudra-t-il à la crypto-monnaie pour la remplacer est une question ouverte. Cependant, ce que nous pouvons dire avec certitude, c’est que la cryptographie est appelée à devenir l’un des principaux actifs dans un avenir proche. »

Lennart Clausen – Compétence

“Non. Je ne peux pas imaginer un monde où les gouvernements et les banques centrales perdent complètement leur contrôle sur la politique monétaire, en particulier la Réserve fédérale. En fait, à l’horizon de 1 à 5 ans, je pense que c’est une plus grande chance que certaines de ces institutions essaient au moins de faire le contraire en réglementant (et dans certains cas en interdisant) le développement et l’utilisation des crypto-monnaies.

Cependant, ce que je pense, c’est qu’il y a une chance que les monnaies numériques contrôlées par l’État (c’est-à-dire le DCEP chinois) puissent devenir et deviendront probablement une alternative aux dollars américains comme monnaie de réserve..

Si je me trompe, mon “meilleur scénario” pour Bitcoin est qu’il peut devenir un “or numérique” que les banques centrales peuvent utiliser pour soutenir leurs monnaies fiduciaires. “

Jean Yves – Deriv

«Oui, je pense que l’ancien système financier est trop inefficace, coûteux, encombrant et inadapté à l’économie moderne. Les crypto-monnaies prendront progressivement le relais. »

Paul Sokolov – Guarda

«Le Bitcoin est en effet unique en son genre, mais en ce qui concerne l’économie mondiale, je ne pense pas que nous puissions ignorer l’importance d’une monnaie fiduciaire stable. Pas seulement pour les opérations de paiement. L’une des fonctions les plus importantes de la monnaie est la régulation de l’économie et Bitcoin est encore assez loin de pouvoir contrôler l’économie mondiale..

Bitcoin est appelé l’or numérique pour de nombreuses raisons. Cependant, vous ne paieriez pas avec de l’or en raison des coûts de transaction élevés, n’est-ce pas? Bitcoin a un long chemin à parcourir pour devenir l’agent de réserve mondiale :; pour cela, il doit gagner des liquidités et un plus grand nombre de contreparties professionnelles – des gardiens sécurisés, par exemple.

En ce qui concerne l’une des fonctions les plus importantes de l’argent – être un moyen d’échange et faciliter les transactions – Bitcoin pourrait certainement remplacer l’USD. Cependant, avec les fluctuations de prix que nous observons actuellement, c’est également peu probable. »

Pavel Matveev – Wirex

«L’adoption de la cryptographie a augmenté à un rythme extraordinaire au cours de la dernière décennie et est en passe d’atteindre plus de 63 millions d’utilisateurs d’ici la fin de 2020.. 

Cependant, l’un des principaux domaines de scepticisme autour du Bitcoin et d’autres crypto-monnaies est son manque de réglementation par les organismes gouvernementaux, compte tenu de sa nature décentralisée. Ceci, combiné à sa volatilité, signifie que certains pays et gouvernements peuvent s’y opposer. 

En fait, certains pays, comme le Nigéria et l’Inde, ont essayé de limiter l’utilisation des crypto-monnaies, beaucoup ayant encore une vision très conservatrice en ce qui concerne Bitcoin, simplement en raison de sa perception comme quelque chose qui ne fait que de la technologie. les gens avertis utilisent. 

Néanmoins, les paiements cryptographiques présentent d’énormes avantages et les gouvernements seraient ridicules d’ignorer le potentiel de faibles coûts de transaction et de faire partie d’une économie mondiale interconnectée. Par conséquent, plutôt que Bitcoin, il est plus probable que les pièces stables émergeront pour remplacer le dollar américain en tant que monnaie de réserve mondiale, et les organismes gouvernementaux s’efforceront de les développer sous leur contrôle pour maintenir leur position de puissance financière mondiale. “

Pensez-vous que Bitcoin et la blockchain changeront radicalement la finance, les entreprises et nos modes de vie?

Bitcoin a un avantage fondamental sur toutes les autres crypto-monnaies – c’était la première à sortir. Cependant, dans le jeu de l’innovation, la deuxième souris a tendance à obtenir le fromage.

Facebook n’a pas été le premier réseau social mais est l’acteur dominant aujourd’hui – ce n’est pas un hasard. Il y est parvenu en apprenant des tentatives de ses prédécesseurs, tels que MySpace, en créant un réseau social accessible à un plus grand nombre de personnes, c’est-à-dire pas des nerds d’Internet, il a englouti pratiquement tout le marché..

Anna Chertoc – Zone d’échange

“Absolument. De plus, cela se produit déjà en ce moment et nous assistons à la révolution du secteur financier en mode en ligne. La blockchain n’est plus seulement courante – elle fait partie de notre vie, que cela nous plaise ou non. Et ce que nous voyons maintenant n’est que le début. L’introduction de ces technologies et la recherche de moyens de les mettre en œuvre pratiquement est un processus plutôt long et graduel.

Notre mission est d’accélérer et de simplifier l’intégration des instruments financiers supportant les crypto-monnaies dans notre vie. Il est dans notre intérêt de fournir des services de haute qualité afin que le processus d’adaptation soit plus rapide et que la crypto-monnaie devienne aussi fiable que les instruments financiers traditionnels. »

Jean Yves – Deriv

«Oui, les crypto-monnaies changeront le système financier. Qui veut monter à cheval lorsqu’une voiture est disponible ou utiliser un fax lorsque le courrier électronique est disponible? “

Paul Sokolov – Guarda

«À mon avis, ils l’ont déjà fait. Avec l’émergence du concept de blockchain, l’ensemble du système de stockage et de gestion des informations a changé, éliminant le besoin d’intermédiaires et réduisant les coûts. Le système financier a également beaucoup changé, en ce qui concerne les services financiers (mais pas la réglementation financière).

Actuellement, il est possible d’envoyer, de recevoir, de stocker, d’acheter, de vendre, d’échanger de la crypto-monnaie et de gagner des récompenses dans un système sans confiance qui n’a pas besoin de tiers pour effectuer une action, où tout est réglementé par des contrats intelligents. Qui pourrait imaginer qu’il y aurait de la monnaie numérique qui non seulement peut être utilisée pour acheter des biens et des services, mais aussi pour participer à la vie d’une blockchain? »

Pavel Matveev – Wirex

«De nombreuses personnes commencent déjà à reconnaître les avantages des crypto-monnaies par rapport aux paiements traditionnels, de sorte que les attitudes du public commencent définitivement à changer. La finance décentralisée présente une gamme d’avantages qui offrent une vaste gamme de cas d’utilisation dans la vie quotidienne et les processus.

Les paiements et les transactions à l’étranger sont l’un des principaux domaines dans lesquels le Bitcoin et d’autres crypto-monnaies prospèrent. Si les banques traditionnelles peuvent avoir les ressources nécessaires pour s’acquitter de cette tâche, elles manquent de rapidité. Souvent nées de plusieurs acquisitions et grevées de multiples obligations réglementaires, elles ne peuvent tout simplement pas répondre au besoin de simplifier les processus et de réduire les coûts avec leur infrastructure, la moitié des banques avouant avoir été aux prises avec ce problème. Tant que l’opportunité de profit est là, les paiements transfrontaliers ne constitueront jamais qu’une petite partie du bilan de la plupart des grandes banques. La valeur des plus petites fintechs mono-focus est suffisamment importante pour rendre le segment attractif, ce qui signifie que davantage d’options de crypto-monnaie évolueront à cette fin. Cela peut arriver à un point où effectuer des transactions à l’étranger en crypto devient la norme, simplement parce que c’est plus rapide et moins cher. “

Le marché aujourd’hui

Maintenant, revenons au présent et il y a eu la vague de spéculations toujours présente sur la prochaine destination du Bitcoin et du marché de la cryptographie. Pendant que nous sommes ici, nous avons décidé de demander à nos panélistes quel potentiel ils ont vu dans la course de taureaux en fleurs ces derniers temps..

Avec de nouveaux sommets de tous les temps brisés tous les jours, combien de temps pensez-vous que ce marché haussier durera?

Anna Chertoc – Zone d’échange

«Le marché de la cryptographie est maintenant plutôt volatil, les spéculateurs se multipliant en masse, provoquant une fluctuation des prix et souhaitant en tirer profit. Cependant, malgré ce récit ici et maintenant, nous pensons que les prix continueront de monter en flèche à mesure que les actifs numériques proliféreront dans le monde. »

Lennart Clausen – Compétence

«La partie drôle et effrayante de ces mouvements fous est que personne ne sait combien de temps et de distance cela durera, et je suppose que c’est aussi bon ou mauvais que quiconque. Mais je crois qu’une correction / crash se produira déjà cette année, peut-être au second semestre, lorsque nos vies, espérons-le, retrouveront quelque chose de proche de la normalité.

Jean Yves – Deriv

«Le marché haussier continuera à fonctionner jusqu’à ce que je puisse acheter un Starbucks ou réserver un Uber en utilisant des crypto-monnaies. Ensuite, il aura atteint le grand public et il sera temps de vendre. “

Paul Sokolov – Guarda

«Je ne suis pas en mesure de donner des prédictions, pour être honnête. Voyons comment cela va se dérouler à la fin et espérons avoir plus de records ATH. Je pense que l’adoption de la cryptographie est beaucoup plus importante que les variations de prix, même si elles reflètent la popularité et l’adoption des actifs. »

Pavel Matveev – Wirex

«À moyen et long terme, je suis optimiste pour la BTC et l’ETH. Au cours des derniers mois, nous avons fréquemment vu de nouveaux sommets sans précédent, mais ceux-ci ont souvent été suivis de consolidations et de corrections, montrant la volatilité de la crypto. Néanmoins, ce n’est pas sans rappeler ce que nous avons vu lors de la course haussière de 2017.

Par conséquent, je ne pense pas que le rallye soit terminé, et avec un grand nombre d’investisseurs institutionnels qui affluent pour diversifier leurs portefeuilles et investir dans la cryptographie, ainsi que la sensibilisation accrue d’un public grand public créant un sentiment de FOMO, il est probable que cet élan ne fera que continuer, et nous sommes peut-être sur la bonne voie pour atteindre un prix BTC de 100 000 $. »

Quel est votre objectif Q2 pour le prix du Bitcoin en 2021?

Image conceptuelle pour Bitcoin en 2021

Anna Chertoc – Zone d’échange

«Le marché de la crypto-monnaie est une industrie à croissance rapide et a connu une croissance considérable au cours des deux dernières années. En 2010, vous pourriez acheter deux pizzas pour 10000 BTC, et maintenant, en 2021, pour 3-5 BTC, vous pouvez acheter une Tesla. Malgré sa forte volatilité, Bitcoin continuera probablement à grimper et pourrait valoir 150 000 ou 500 000 dollars – on ne sait jamais, et il y a de la beauté dans le monde de l’inconnu. “

Lennart Clausen – Compétence

«Je passe la tête ici et je suppose 25 000 (mais peut-être que nous devons ajouter un autre 0 à cela &# 128578; ) à la fin du mois de juin, après un sommet beaucoup plus élevé avant cela. Ne considérez pas cela comme un conseil d’investissement! »

Jean Yves – Deriv

«100 000 $.»

Paul Sokolov – Guarda

«Je pense qu’il est plus important de réfléchir au nombre de personnes qui utilisent Bitcoin et altcoins dans leur vie de tous les jours. C’est la seule chose qui compte pour notre équipe. »

Pavel Matveev – Wirex

«Je pense qu’il y aura consolidation du marché, après une correction. Le prix glissera probablement en dessous de 40k $, potentiellement proche de 38k $ avant un rebond à la fin du deuxième trimestre. Nous avons de beaux événements qui se déroulent cette année, et beaucoup s’attendent à ce que d’autres grandes entreprises technologiques s’impliquent, peut-être en tant que détenteurs de trésorerie, mais surtout dans le contexte de plans d’affaires rationnels. Le prix du Bitcoin est allé trop haut trop vite et le rallye de février a été principalement alimenté par l’effet de levier. Je serai prudent et je dirai que l’objectif pour le deuxième trimestre reviendrait légèrement au-dessus de 60 000 dollars. Mais encore une fois, la patience est la clé ici, et cela dépend de nombreux facteurs. C’est un processus de découverte des prix. »