Stratégie d’investissement Bitcoin (2021): HODL vs Trading

Si vous envisagez d’investir dans la crypto-monnaie, vous pouvez adopter deux principales approches d’investissement: HODL et le trading..

Dans cet article, je couvre les caractéristiques des stratégies d’investissement HODL et de trading. Je vais également aborder l’approche que j’adopte, qui est à la fois un mélange de HODLing et un peu de trading pour le plaisir.

Important: Je ne suis pas un conseiller financier et ce ne sont pas des conseils financiers. Lisez mon avertissement ici.

Précautions

Avant d’entrer dans les deux principales approches d’investissement Bitcoin (BTC) que vous pouvez adopter, je dois vous mettre en garde sur quelques points:

  • Ce n’est pas une bonne idée d’emprunter de l’argent via des prêts pour investir dans Bitcoin (BTC) ou d’autres crypto-monnaies. C’est une idée encore pire d’acheter de la crypto-monnaie avec des cartes de crédit, car elles vous factureront des frais d’avance de fonds (et parfois un taux d’intérêt plus élevé).
  • N’investissez pas de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre. Il vaut la peine de faire une pause et d’imaginer que vous avez déjà perdu l’argent que vous envisagez d’investir. Si vous ne pouvez pas gérer le sentiment qui survient, vous vous surexposez probablement.
  • La majorité des crypto-monnaies (90% +) ne survivront pas. Si vous êtes investi dans une crypto-monnaie qui va à zéro, vous n’allez pas être renfloué. Effectuez des recherches approfondies sur les pièces que vous regardez et faites attention aux recommandations que vous trouvez sur les réseaux sociaux.
  • Assurez-vous de conserver des enregistrements de ce que vous faites. Il existe de nombreuses options, mais l’une des options les plus recommandées est CoinTracking (c’est un peu cher, mais ça vaut le coup).

HODL: la stratégie à long terme

Qu’est-ce que HODLing?

HODL lui-même est un argot de crypto-monnaie qui est né lorsqu’un utilisateur de BitcoinTalk (évidemment ivre) a publié un message dans lequel il a mal orthographié «HOLD» face à la chute des prix du Bitcoin (BTC) en 2013.

HODL est essentiellement une approche à long terme dans laquelle vous achetez et détenez du Bitcoin (BTC) et d’autres crypto-monnaies sans tenir compte des fluctuations de prix à court terme. Ça implique:

  • Investir dans des sommes ponctuelles ou régulières de Bitcoin (BTC) et d’autres crypto-monnaies.
  • Conserver l’investissement pendant une période à long terme (par exemple 1 an et plus) ou jusqu’à ce qu’une autre condition soit remplie.

Il s’agit de la stratégie la plus simple et la plus simple à adopter. Il est basé sur l’hypothèse que le prix du Bitcoin (BTC) et de certaines autres crypto-monnaies connaîtra une augmentation de la valeur réelle sur des périodes à long terme..

Cette approche ignore complètement la volatilité à court terme qui est une caractéristique inhérente aux marchés des crypto-monnaies. Même si le prix du Bitcoin (BTC) tombe d’une falaise, les investisseurs engagés dans la stratégie HODL ne devraient rien faire à moins que les fondamentaux aient changé..

Une fois que vous vous êtes installé avec HODLing, il s’agit d’une stratégie d’investissement passive.

Simple, mais pas stupide.

Malgré sa simplicité, HODLing ne devrait pas être sans objectif. Vous voudrez peut-être considérer les points suivants.

1. Quelles sont les crypto-monnaies gagnantes à long terme?

Comme je l’ai déjà évoqué, la plupart des crypto-monnaies (90% +) vont s’effondrer. Leur solution pourrait devenir redondante, une autre crypto-monnaie pourrait faire un meilleur travail, des membres critiques de l’équipe pourraient niveler le projet, etc..

Si vous avez l’intention de HODL une crypto-monnaie à long terme, vous devez être sûr de l’endroit où vous mettez votre argent et avoir une raison pour laquelle sa valeur augmentera..

2. Comment allez-vous investir?

Vous avez quelques options à considérer ici:

  • Vous pouvez investir dans des morceaux quand vous le souhaitez, quel que soit le prix.
  • Vous pouvez déterminer les niveaux de prix auxquels vous seriez heureux d’acheter vos crypto-monnaies (c’est-à-dire «acheter le creux»).
  • Vous pouvez configurer des investissements réguliers automatiques dans les crypto-monnaies de votre choix (c.-à-d. La moyenne des coûts en dollars).

Vous n’avez pas à choisir un seul chemin; vous pouvez faire une combinaison de tout ce qui précède.

3. Quelles sont vos conditions pour retirer de l’argent?

Lorsque vous investissez de l’argent dans quoi que ce soit, vous avez probablement des aspirations à ce que cela devienne une valeur réelle.

Mais quand allez-vous encaisser et réaliser ces bénéfices? Allez-vous encaisser dans 5 ans? 10 années? Ou y a-t-il un prix spécifique pour lequel vous encaisserez à la place?

Vous pouvez également déterminer quel pourcentage (ou valeur fiat) vous tirez sous certaines conditions.

Votre investissement en crypto-monnaie pourrait également aller dans l’autre sens. Si vous n’êtes pas prêt à perdre la totalité de votre investissement, souhaitez-vous définir des conditions prédéfinies dans lesquelles vous quittez le marché??

Pourquoi pourriez-vous HODL?

Voici quelques raisons pour lesquelles vous pourriez décider d’adopter une approche d’investissement à long terme (c’est-à-dire HODL):

  • Vous n’avez pas le temps (ni la motivation) d’investir activement dans les crypto-monnaies et vous souhaitez simplement obtenir facilement une exposition à long terme aux projets qui vous intéressent.
  • Vous souhaitez investir dans certaines crypto-monnaies qui, selon vous, présentent un fort potentiel à long terme.
  • Vous n’avez pas confiance en votre capacité d’analyse technique et vous n’avez aucun intérêt à apprendre comment cela fonctionne.

Comment pouvez-vous HODL?

Si c’est l’approche que vous souhaitez adopter, comment investissez-vous réellement dans Bitcoin (BTC) ou toute autre crypto-monnaie qui vous intéresse?

J’ai déjà couvert les meilleurs endroits pour acheter du Bitcoin (BTC) au Royaume-Uni. Il existe de nombreux endroits au Royaume-Uni où vous pouvez obtenir du Bitcoin (BTC) sans payer plus de 2% de frais.

Autres guides d’achat

J’ai également mis au point des guides d’achat pour d’autres crypto-monnaies:

  • Comment acheter Ethereum (ETH) au Royaume-Uni
  • Comment acheter du litecoin (LTC) au Royaume-Uni
  • Comment acheter Monero (XMR) au Royaume-Uni
  • Comment acheter Dogecoin (DOGE) au Royaume-Uni
  • Comment acheter Ripple (XRP) au Royaume-Uni
  • Comment acheter Cardano (ADA) au Royaume-Uni
  • Comment acheter Nano (NANO) au Royaume-Uni
  • Comment acheter des lumens stellaires (XLM) au Royaume-Uni
  • Comment acheter Chainlink (LINK) au Royaume-Uni
  • Comment acheter Ark (ARK) au Royaume-Uni

Si vous souhaitez configurer des achats automatiques réguliers de Bitcoin (BTC) ou d’Ethereum (ETH), consultez Coinfloor.

Trading: la stratégie à court terme

Qu’est-ce que le trading?

Le trading est une approche à court terme dans laquelle vous cherchez à maximiser vos rendements et à battre tous les gains qui pourraient être obtenus en détenant simplement des crypto-monnaies.

Il s’agit d’une approche à gros efforts qui peut prendre beaucoup de temps. Il embrasse la volatilité du marché, car les fluctuations de prix offrent la possibilité de profiter de changements drastiques des prix sur de courtes périodes. C’est le contraire de la stratégie à long terme que j’ai définie ci-dessus, qui cherche à échapper à la volatilité à court terme.

Afin de négocier, vous devez avoir un certain niveau de capacité d’analyse technique. Il existe des outils automatisés comme 100eyes qui pourraient vous aider, mais vous devez bien comprendre comment tout cela fonctionne..

Vous devez également consacrer du temps à la surveillance des marchés et à la recherche d’opportunités dont vous pouvez profiter. Étant donné que les marchés de la crypto-monnaie évoluent rapidement et sont toujours actifs, cela est également signalé comme quelque chose d’assez stressant à faire.

Objectifs clairs

Si vous adoptez cette approche, il devient encore plus important de spécifier clairement quels sont vos objectifs.

Vous voudrez peut-être envisager:

1. Où est l’opportunité?

Vous devez rechercher quelles crypto-monnaies ont un potentiel à court et moyen terme.

Mais le marché de la crypto-monnaie est énorme. Plus de 1 000 projets sont répertoriés sur CoinMarketCap. Demandez-vous s’il existe des critères spécifiques que vous définirez pour tout investissement que vous effectuez. Cela peut être basé sur des éléments tels que le volume, la capitalisation boursière totale ou le but de la pièce.

2. Quelles sont vos conditions pour retirer de l’argent?

Comme dans l’approche d’investissement HODL, vous devriez probablement penser aux conditions dans lesquelles vous achèterez et vendrez toute crypto-monnaie qui vous intéresse. Il ne doit pas s’agir uniquement de nombres aléatoires, il doit être éclairé par vos recherches et votre analyse technique.

Vous devez également tenir compte du fait que, même si vous faites des recherches impressionnantes et que vous avez des compétences d’analyse technique de type sorcier, vous pourriez vous tromper sur une opportunité de trading. Quand allez-vous accepter des pertes et passer à autre chose?

3. Quels sont vos objectifs de profit?

Souhaitez-vous gagner un montant d’argent quotidien, hebdomadaire ou mensuel réaliste? N’oubliez pas: le but du trading est de dépasser les rendements d’un investissement passif. Si vous ne pouvez pas battre un simple panier de crypto-monnaies, alors ce n’est peut-être pas la stratégie d’investissement pour vous..

Vous devriez probablement avoir un nombre vers lequel vous orienter pour qu’il y ait un moment où vous pouvez justifier la «désactivation».

Pourquoi pourriez-vous échanger?

Voici quelques raisons pour lesquelles vous pourriez décider d’adopter une approche à court terme (c’est-à-dire de négociation) pour l’investissement en crypto-monnaie:

  • Vous avez confiance en votre propre capacité d’analyse technique et souhaitez en tirer parti pour générer un retour sur investissement rapide.
  • Vous avez beaucoup de temps libre pour rechercher des opportunités et surveiller les marchés de la crypto-monnaie en évolution rapide.
  • Vous disposez d’un montant décent de capital qui peut être exploité pour générer des gains appréciables à partir de faibles mouvements de pourcentage.

Sauf si vous avez une expérience antérieure, je pense que c’est une perte de temps d’essayer de day-trade.

Comment pouvez-vous échanger?

Si vous cherchez à trader, vous souhaiterez utiliser un échange de crypto-monnaie qui vous donne accès à de nombreuses crypto-monnaies, mais qui a également des frais peu élevés. Consultez mon tour d’horizon des meilleurs échanges de crypto-monnaie pour trouver une option qui répond à vos besoins.

Assurez-vous d’activer l’authentification à deux facteurs chaque fois que vous vous inscrivez sur un nouvel échange de crypto-monnaie. La plupart des endroits le supportent.

“Donc qu’est ce que je devrais faire?”

Ce qui est juste dépend de votre situation, de vos motivations et de vos objectifs. Ce qui est juste pour une personne est exactement le contraire de ce qu’une autre devrait faire.

Voici ce que je fais:

  • Je détiens passivement environ 70% de tous mes investissements dans des crypto-monnaies qui, à mon avis, ont un potentiel à long terme et sont des paris «sûrs». Il s’agit principalement de Bitcoin (BTC). Je ne cherche pas à faire quoi que ce soit avec ce groupe depuis quelques années, quoi qu’il arrive.
  • Avec les 30% restants, je fais des paris à court et moyen terme sur des pièces sous-évaluées ou volatiles. Si je pense qu’une crypto-monnaie est surévaluée, je pourrais tout retirer et la garder liquide afin de pouvoir profiter si / quand le marché se corrige.
  • Stockez votre crypto-monnaie dans votre propre portefeuille. Ne laissez PAS de montants substantiels sur les échanges. Les portefeuilles matériels (comme le Ledger Nano S) sont fortement recommandés par la communauté.

Que dois-je faire d’autre?

  • Partagez ce message avec ceux qu’il pourrait aider.
  • Utilisez un portefeuille matériel pour stocker votre crypto-monnaie dans la mesure du possible. J’ai examiné et comparé les meilleurs portefeuilles matériels lors d’un récent tour d’horizon.
  • Lisez mon avis sur CoinTracking. C’est un peu cher, mais cela vous permet de suivre facilement tout ce que vous faites (et de voir clairement combien d’argent vous gagnez / perdez).